Банки получили право вводить лимиты на входящие переводы

Росфинмониторинг подтвердил, что российские банки вправе ограничивать поступления на счета клиентов в рамках договорных условий. Это касается случаев, когда у кредитных организаций возникают подозрения в отношении операций клиента. Решение связано с мерами по борьбе с отмыванием денег и использованием счетов для сомнительных переводов. В службе финансовой разведки пояснили, что ограничения могут касаться входящих переводов или внесения наличных. Такие меры допустимы, если они прописаны в договоре между банком и клиентом, и не противоречат закону. Перед их применением банки должны внимательно изучать транзакции и оценивать риски. Ранее Центробанк рекомендовал усилить контроль над клиентами с признаками так называемых дропов — тех, кто сознательно или случайно участвует в обналичивании или других сомнительных операциях. Также под контроль попадают технические компании, не ведущие реальной деятельности. Банк России предложил прописывать в договорах с клиентами право на ограничение переводов в случае подозрительной активности. Исключение составляют переводы между собственными счетами клиента.