Операции, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, особенности выявления выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках внешнеэкономической деятельности;
Отказ в выполнении операций, открытии счета или одностороннее расторжение договора банковского счета;
Меры в отношении лиц, связанных с террористической деятельностью;
Ответы на запросы Росфинмониторинга, в свете Положения Банка России от 02.09.2013 № 407-Т;
Какие из перечисленных требований включаются в инструкцию валютного контроля. Распределение обязанностей между подразделением ВК, подразделением ПОД/ФТ и других подразделений банка, принципы взаимодействия?
Критерии «необычных операций», связанные с валютным контролем:
Установленные в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П с изменениями от 31.01.2014г.;
Установленные в письмах Банка России о повышении особого внимания к операциям по внешнеторговым контрактам, заключенным с резидентами 3-х стран, расчеты по которым производятся в рамках таможенного союза, а также Указании Банка России № 3148-У от 23.12.2013г.;
Установленные в Приказе Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103;
Об ограничениях, устанавливаемых для юридических лиц, нарушающих внешнеэкономическую деятельность (Письмо Банка России от 30.09.2013 №193-Т);
Применение указанных критериев при выявлении необычных операций по операциям, связанным с валютным контролем.
Ответственность за нарушение требований Федерального закона:
Применение мер административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ. (Статья 15.27 КоАП);
Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования;
Обзор судебной практики по привлечению к ответственности за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.
Проект изменения статьи 20 о Банках и банковской деятельности (расширение мер административного воздействия по статье 74 о Центральном Банке).
Требования западного законодательства, а также рекомендации международных организаций, оказывающие влияние на деятельность по ПОД/ФТ в российских банках:
Страны, угрожающие миру и спокойствию в отношении которых применяются санкции для защиты мировой финансовой системы от рисков ОД/ФТ;
Использование индекса ПОД/ФТ, определяемого Базельским институтом управления и международным центром по поиску похищенных средств IKAR, для определения перечня стран, имеющих повышенные риски ПОД/ФТ, установленные пунктом 4.5. Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П;
Влияние закона о контроле зарубежных счетов американских налогоплательщиков (FATCA) на деятельность по контролю в целях ПОД/ФТ;
Санкции, устанавливаемые США и Европейским союзом в отношении стран, юридических и физических лиц (SDN List, Embargo, Cisada, IFSR и др). Действия, направленные на предупреждение блокирование средств, в соответствии с финансовыми санкциями: О внесении изменений в Приложение 1 к Указанию от 07.08.2003 № 1317-У «Офшорные зоны» NEW
Данный веб-сайт использует файлы cookie. Продолжая работу, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie
с целью предложения контента, персонализированной рекламы и услуг, отвечающих вашим интересам,
а также для анализа посещаемости сайта.