Учет требований законодательства о ПОД/ФТ при осуществлении валютного контроля

Содержание мероприятия:

1. Основные требования законодательства о ПОД/ФТ, в свете требований Федерального закона 115-ФЗ с учетом всех изменений и дополнений законодательства РФ:
   
• Операции, подлежащие обязательному контролю (коды 3001, 3011, 3021, 4003, 4004, 5002, 5003, 5005, 5006, 5007, 7001, 8001, 9001);
• Операции, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
• Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, особенности выявления выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках внешнеэкономической деятельности;
• Отказ в выполнении операций, открытии счета или одностороннее расторжение договора банковского счета;
• Меры в отношении лиц, связанных с террористической деятельностью;
• Ответы на запросы Росфинмониторинга, в свете Положения Банка России от 02.09.2013 № 407-Т;
2. Какие из перечисленных требований включаются в инструкцию валютного контроля. Распределение обязанностей между подразделением ВК, подразделением ПОД/ФТ и других подразделений банка, принципы взаимодействия?
3. Критерии «необычных операций», связанные с валютным контролем:
• Установленные в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П с изменениями от 31.01.2014г.;
• Установленные в письмах Банка России о повышении особого внимания к операциям по внешнеторговым контрактам, заключенным с резидентами 3-х стран, расчеты по которым производятся в рамках таможенного союза, а также Указании Банка России № 3148-У от 23.12.2013г.;
• Установленные в Приказе Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103;
• Об ограничениях, устанавливаемых для юридических лиц, нарушающих внешнеэкономическую деятельность (Письмо Банка России от 30.09.2013 №193-Т);
• Применение указанных критериев при выявлении необычных операций по операциям, связанным с валютным контролем.
4. Ответственность за нарушение требований Федерального закона:
   
• Применение мер административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ. (Статья 15.27 КоАП);
• Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования;
• Обзор судебной практики по привлечению к ответственности за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.
5. Проект изменения статьи 20 о Банках и банковской деятельности (расширение мер административного воздействия по статье 74 о Центральном Банке).
6. Требования западного законодательства, а также рекомендации международных организаций, оказывающие влияние на деятельность по ПОД/ФТ в российских банках:
• Страны, угрожающие миру и спокойствию в отношении которых применяются санкции для защиты мировой финансовой системы от рисков ОД/ФТ;
• Использование индекса ПОД/ФТ, определяемого Базельским институтом управления и международным центром по поиску похищенных средств IKAR, для определения перечня стран, имеющих повышенные риски ПОД/ФТ, установленные пунктом 4.5. Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П;
• Влияние закона о контроле зарубежных счетов американских налогоплательщиков (FATCA) на деятельность по контролю в целях ПОД/ФТ;
• Санкции, устанавливаемые США и Европейским союзом в отношении стран, юридических и физических лиц (SDN List, Embargo, Cisada, IFSR и др). Действия, направленные на предупреждение блокирование средств, в соответствии с финансовыми санкциями: О внесении изменений в Приложение 1 к Указанию от 07.08.2003 № 1317-У «Офшорные зоны» NEW
7. Ответы на вопросы.