Программа семинара:
- Основные положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Национальная система ПОД/ФТ. Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге. Правовое регулирование деятельности некредитных финансоых организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.
- Требования по идентификации клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Сбор сведений, необходимых для идентификации, использование дополнительных источников информации, порядок формирования анкеты клиента. Практические аспекты применения Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателй, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты. Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».
- Требования к разработке Правил внутреннего контроля, установленные Положением Банка России № 445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России № 445-П от 15.12.2014), в том числе:
- Программа организации системы ПОД/ФТ;
- Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014;
- Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
- Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
- Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
- Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
- Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
- Критерии операций, подлежащих контролю.
- Операции, подлежащие обязательному контролю.
- Критерии необычных сделок. Практические примеры необычных операций.
- Порядок подготовки и обучения кадров.
- Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от 05.12.2014 . Понятия ответственного сотрудника, сотрудника структурного подразделения по ПОД\ФТ. Различия квалификационных требований в зависимости от вида организации.
- Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 3471-У от 15.12.2014). Учет обучающих мероприятий в НКО.
- Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями (Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).
- Ответы на вопросы.
Цели инструктажа:
- Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
- Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ.
- Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ.
Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?
- Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО)
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры
- Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании
- Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- Ломбарды
- Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
- Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
- Управляющие компании
Кто из должностных лиц в организации должен проходить обучение?
- Руководитель организации не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
- Руководитель филиала организации (филиалов)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
- Заместитель руководителя организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
- Специальное должностное лицо организации, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроляне реже 1 раза в год согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
- Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
- Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
- Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
- Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя
Стоимость участия:
- 1800 руб. без выдачи свидетельства установленного образца
- 2800 руб. с выдачей свидетельства Росфинмониторинга установленного образца
Лектор: Щеголихин Дмитрий Александрович, юрист-практик.
Возможно получить дополнительную 5% скидку.