Специализированный Инструктаж ПОДФТ

Программа семинара:

• Основные положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Национальная система ПОД/ФТ. Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге. Правовое регулирование деятельности некредитных финансоых организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.
• Требования по идентификации клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Сбор сведений, необходимых для идентификации, использование дополнительных источников информации, порядок формирования анкеты клиента. Практические аспекты применения Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателй, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты. Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».
• Требования к разработке Правил внутреннего контроля, установленные Положением Банка России № 445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
• Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России № 445-П от 15.12.2014), в том числе:
• Программа организации системы ПОД/ФТ;
• Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014;
• Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ПОД/ФТ;
• Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
• Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
• Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
• Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
• Критерии операций, подлежащих контролю.
• Операции, подлежащие обязательному контролю.
• Критерии необычных сделок. Практические примеры необычных операций.
• Порядок подготовки и обучения кадров.
• Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от 05.12.2014 . Понятия ответственного сотрудника, сотрудника структурного подразделения по ПОД\ФТ. Различия квалификационных требований в зависимости от вида организации.
• Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 3471-У от 15.12.2014). Учет обучающих мероприятий в НКО.
• Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями (Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).
• Ответы на вопросы

Цели инструктажа:

• Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
• Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?

• Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО);
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры;
• Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании;
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• Ломбарды;
• Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
• Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• Управляющие компании.

Кто из должностных лиц в организации должен проходить обучение?

• Руководитель организации не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Руководитель филиала организации (филиалов) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Заместитель руководителя организации (филиала) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Специальное должностное лицо организации, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроляне реже 1 раза в год согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя
  

Лектор: Щеголихин Дмитрий Александрович, юрист-практик.

Стоимость участия:

• 1800 руб без выдачи свидетельства установленного образца
• 2800 руб с выдачей свидетельства Росфинмониторинга установленного образца

Возможно получить дополнительную 5% скидку.