Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций. Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово – хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации.
Содержание мероприятия:
- Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия). Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.
- Виды мошенничества в кредитной сфере:
- категории мошенничества;
- примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.
- Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования:
- понятие мошеннической схемы;
- отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
- виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.
- Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка:
- особенности внешних признаков;
- поведенческие особенности;
- разговор с заявителем;
- сопровождающие лица;
- физиологические особенности.
- Методика предупреждения мошеннических действий:
- особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
- верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредствам телефонной связи (примеры, комментарии).
- Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
- Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.
- Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.