Предупреждение мошенничества в сфере розничного кредитования

Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций. Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово – хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации.

Содержание мероприятия:

1. Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия). Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.
2. Виды мошенничества в кредитной сфере:
• категории мошенничества;
• примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.
3. Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования:
   
• понятие мошеннической схемы;
• отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
• виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.
4. Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка:
   
• особенности внешних признаков;
• поведенческие особенности;
• разговор с заявителем;
• сопровождающие лица;
• физиологические особенности.
5. Методика предупреждения мошеннических действий:
   
• особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
• верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредствам телефонной связи (примеры, комментарии).
6. Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
7. Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.
8. Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.