Инструктаж ПОД/ФТ для кредитных организаций

Программа семинара:

1. РАЗДЕЛ 1. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ:
• Надзор в сфере ПОД/ФТ.
• Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, с учетом последних изменений, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ, регулирующих деятельность кредитных организаций.
2. РАЗДЕЛ 2. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ:
• Система внутреннего контроля.
• Требования к разработке Правил внутреннего контроля.
• Программа организации системы ПОД/ФТ.
• Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
• Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
• Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ.
• Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
• Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом.
• Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
• Программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ.
• Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения проведения идентификации иным лицам).
3. СИСТЕМА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ:
• Проведение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете основных требований Федерального закона и нормативных документов Банка России. Сведения, необходимые для осуществления идентификации. Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты.
• Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».
• Проблемные ситуации, возникающие при непредставлении необходимых для идентификации документов.
• Понятие «бенефициарный владелец». Практическая реализация требований по идентификации бенефициарных владельцев.
4. КРИТЕРИИ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ КОНТРОЛЮ:
• Операции с наличными денежными средствами по приобретению ценных бумаг за наличный расчет.
• Операции с ценными бумагами, предоставление или получение займа.
• Сделки с движимым имуществом.
• Сделки с недвижимым имуществом.
• Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств.
• Открытие (закрытие) счетов, операции с ценными бумагами хоз. обществ, имеющих стратегическое значение для обороноспособности РФ.
• Операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.
• Новое при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю.
5. ОСНОВНЫЕ ПОДХОДЫ К КЛАССИФИКАЦИИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ:
• Понятие «сомнительных операций»:
• основные признаки операций, не имеющих явного экономического смысла и очевидной законной цели;
• виды операций и сделок;
• особенности схемы платежей;
• страновая ориентация финансовых потоков;
• сомнительные товарно-транспортные документы.
• Входной контроль клиентов как превентивная мера снижения репутационных рисков кредитных организаций.
• Подходы к выявлению сомнительных операций при осуществлении внешнеэкономической деятельности. Документы валютного контроля как основные элементы контроля с точки зрения ПОД/ФТ.
6. ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ В ОТНОШЕНИИ “СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ». СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ПОДХОДОВ К ПРОБЛЕМАТИКЕ ВЫЯВЛЕНИЯ «СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ»:
• Практические примеры необычных операций. «Транзитные» операции как разновидность «сомнительных» операций (письмо Банка России от 31.12.2014 №236-Т), трансформация схем по «обналичиванию» денежных средств с участием субъектов финансового рынка и специализированных организаций. Роль кредитных организаций по реализации мер по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях ПОД/ФТ.
7. АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ПРИМЕНЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ:
• Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учетом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов. Планируемые к реализации новые нормативные документы в области ПОД/ФТ.
  

Возможно получить дополнительную 5% скидку.