Инструктаж ПОД/ФТ/ФРОМУ

Программа семинара:

1. МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ПОД/ФТ
• Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. {}Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).
2. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ В СФЕРЕ ПОД/ФТ
• Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ.
• Обзор изменений, произошедших в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ в 2016 году:
• шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ;
• Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;
• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
• Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232;
• Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П;
• Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П;
• Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П;
• Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У;
• Обзор ожидаемых изменений в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ.
• Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.
• Организации и предприниматели, являющиеся субъектами ПОД/ФТ. Классификация субъектов ПОД/ФТ. Различия в нормативно-правовом регулировании деятельности.
3. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ
• Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК): порядок разработки, утверждения и оформления. Законодательные требования к структуре и содержанию ПВК. Программы внутреннего контроля. Субъективные требования к ПВК сотрудников надзорных органов. Типовые ошибки при составлении ПВК.
• Специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за исполнение ПВК: квалификационные требования, права, обязанности и функции, совмещение должностей. Практическая деятельность СДЛ.
• Проверка осуществления внутреннего контроля: порядок и сроки проведения, порядок оформления.
4. ИНЫЕ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ
• Основные права и обязанности субъектов ПОД/ФТ:
• идентификация клиентов и связанных с ними лиц;
• фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю;
• предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу;
• документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации;
• меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования;
• приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования;
• отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования.
5. ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ
• Понятие и этапы идентификации.
• Упрощенная идентификация: субъекты, условия применения, особенности осуществления.
• Случаи и условия освобождения от обязанности по проведению идентификации.
• Установление сведений в отношении клиентов и их операций: порядок получения, фиксирования и проверки достоверности. Источники получения информации при проведении идентификации.
• Порядок и особенности выявления бенефициарных владельцев: практические примеры.
• Проверка на причастность к экстремистской деятельности или терроризму.
• Публичные должностные лица: виды, порядок выявления, особенности приема на обслуживание.
• Фиксирование информации о результатах идентификации клиентов.
• Присвоение клиенту степени (уровня) риска.
• Обновление информации: порядок, основания и сроки.
• Примеры из административной и судебной практики.
6. ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ КОНТРОЛЮ
• Операции, подлежащие обязательному контролю: виды, критерии, особенности.
• Проблемы и особенности выявления операций на практике.
• Подозрительные операции. Общие и специальные признаки необычного характера сделок (операций). Порядок составления и оформления сообщения об операциях, подлежащих контролю.
• Мотивированное решение.
• Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
7. НАПРАВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН
• Способы, сроки и особенности предоставления сведений в Росфинмониторинг.
• Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: порядок регистрации и рекомендации по использованию.
• Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т.
• Типовые ошибки представления сведений в уполномоченный орган.
8. ПОДГОТОВКА И ОБУЧЕНИЕ КАДРОВ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ
• Обучение и подготовка кадров в целях ПОД/ФТ.
• Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение.
• Формы, периодичность и сроки обучения.
• Разработка программы обучения.
• Учет прохождения обучения.
9. НАДЗОР В СФЕРЕ ПОД/ФТ
• Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.
• Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.
• Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.
• Типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок.
10. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ В СФЕРЕ ПОД/ФТ
• Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая).
• Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ.
• Меры административной ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в рамках КоАП РФ и порядок их применения.
• Виды административных правонарушений, особенности квалификации правонарушений и назначения наказаний.
• Примеры из административной и судебной практики.
• Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов.
• Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
• Рекомендации по обжалованию незаконных постановлений надзорных и судебных органов.
11. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ

Цели инструктажа:

• Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
• Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?

• Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО);
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры;
• Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании;
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• Ломбарды;
• Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
• Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• Управляющие компании.

Кто из должностных лиц в организации должен проходить Инструктаж ПОД ФТ?

1. Руководитель организации не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У.
2. Руководитель филиала организации (филиалов)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У.
3. Заместитель руководителя организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У.
4. Специальное должностное лицо организации, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля не реже 1 раза в год согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У.
5. Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У.
6. Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У.
7. Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У.
8. Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя.

Стоимость участия:

• 1 участник - 3 000 руб./чел.;
• от 2-х участников – 2 500 руб./чел.;
• от 5-ти участников – 2 000 руб./чел.;
• от 20-ти участников – индивидуально.

О лекторе: Долина Татьяна Евгеньевна - юрист ЧОУ ДПО "Гранд Скул".