Инструктаж ПОД/ФТ для кредитных организаций

Программа семинара:

1. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
• Надзор в сфере ПОД/ФТ.
• Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, с учетом последних изменений, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ, регулирующих деятельность кредитных организаций.
2. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ
• Система внутреннего контроля.
• Требования к разработке Правил внутреннего контроля.
• Программа организации системы ПОД/ФТ;
• Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,
• Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
• Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
• Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
• Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
• Программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ.
• Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения проведения идентификации иным лицам)
3. СИСТЕМА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
• Проведение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете основных требований Федерального закона и нормативных документов Банка России. Сведения, необходимые для осуществления идентификации. Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты.
• Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».
• Проблемные ситуации, возникающие при непредставлении необходимых для идентификации документов.
• Понятие «бенефициарный владелец». Практическая реализация требований по идентификации бенефициарных владельцев.
4. КРИТЕРИИ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ КОНТРОЛЮ
• Операции с наличными денежными средствами по приобретению ценных бумаг за наличный расчет
• Операции с ценными бумагами, предоставление или получение займа
• Сделки с движимым имуществом
• Сделки с недвижимым имуществом
• Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств
• Открытие (закрытие) счетов, операции с ценными бумагами хоз. обществ, имеющих стратегическое значение для обороноспособности РФ
• Операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, причастных к экстремистский деятельности или терроризму
• Новое при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю
5. ОСНОВНЫЕ ПОДХОДЫ К КЛАССИФИКАЦИИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ
• Понятие «сомнительных операций»,
• основные признаки операций, не имеющих явного экономического смысла и очевидной законной цел
• основные признаки операций, не имеющих явного экономического смысла и очевидной законной цели
• виды операций и сделок
• особенности схемы платежей
• страновая ориентация финансовых потоков
• сомнительные товарно-транспортные документы.
• Входной контроль клиентов как превентивная мера снижения репутационных рисков к.о.
• Подходы к выявлению сомнительных операций при осуществлении внешнеэкономической деятельности. Документы валютного контроля как основные элементы контроля с точки зрения ПОД/ФТ.
6. ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ В ОТНОШЕНИИ «СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ». СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ПОДХОДОВ К ПРОБЛЕМАТИКЕ ВЫЯВЛЕНИЯ «СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ»
• Практические примеры необычных операций. «транзитные» операции как разновидность «сомнительных» операций (письмо Банка России от 31.12.2014 №236-Т), трансформация схем по «обналичиванию» денежных средств с участием субъектов финансового рынка и специализированных организаций. Роль кредитных организаций по реализации мер по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях ОД\ФТ
7. АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ПРИМЕНЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ
• Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учетом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов. Планируемые к реализации новые нормативные документы в области ПОД/ФТ.