Инструктаж ПОД/ФТ

  • Дата проведения: 12.09.2019 - 26.09.2019
  • Статус: ожидается
  • 3 500 руб.
  • Категория: Вебинар
Цели инструктажа:
  1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014)«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
  3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ
Программа:

МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ПОД/ФТ
Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.
  • Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ В СФЕРЕ ПОД/ФТ
  • Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ.
Обзор изменений, произошедших в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ в 2016 году:
  • шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ
  • шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ;
  • Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667
  • Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;
  • Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
  • Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
  • Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232
  • Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232;
  • Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П
  • Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П;
  • Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П
  • Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П;
  • Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П
  • Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П;
  • Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У
  • Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У;
Обзор ожидаемых изменений в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ.

Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.

Организации и предприниматели, являющиеся субъектами ПОД/ФТ. Классификация субъектов ПОД/ФТ. Различия в нормативно-правовом регулировании деятельности.

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ
  • Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК): порядок разработки, утверждения и оформления. Законодательные требования к структуре и содержанию ПВК. Программы внутреннего контроля. Субъективные требования к ПВК сотрудников надзорных органов. Типовые ошибки при составлении ПВК.
Специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за исполнение ПВК: квалификационные требования, права, обязанности и функции, совмещение должностей. Практическая деятельность СДЛ.

Проверка осуществления внутреннего контроля: порядок и сроки проведения, порядок оформления.

ИНЫЕ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ

Основные права и обязанности субъектов ПОД/ФТ:
  • идентификация клиентов и связанных с ними лиц
  • идентификация клиентов и связанных с ними лиц,
  • фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю
  • фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю;
  • предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу
  • предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу;
  • документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации
  • документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации;
  • меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования
  • меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования;
  • приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования
  • приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования;
  • отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования
  • отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования.
ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ

Понятие и этапы идентификации.

Упрощенная идентификация: субъекты, условия применения, особенности осуществления.

Случаи и условия освобождения от обязанности по проведению идентификации.

Установление сведений в отношении клиентов и их операций: порядок получения, фиксирования и проверки достоверности. Источники получения информации при проведении идентификации.

Порядок и особенности выявления бенефициарных владельцев: практические примеры.

Проверка на причастность к экстремистской деятельности или терроризму.

Публичные должностные лица: виды, порядок выявления, особенности приема на обслуживание.

Фиксирование информации о результатах идентификации клиентов.

Присвоение клиенту степени (уровня) риска.

Обновление информации: порядок, основания и сроки.

Примеры из административной и судебной практики.

ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ КОНТРОЛЮ

Операции, подлежащие обязательному контролю: виды, критерии, особенности.

Проблемы и особенности выявления операций на практике.

Подозрительные операции. Общие и специальные признаки необычного характера сделок (операций). Порядок составления и оформления сообщения об операциях, подлежащих контролю. {}{}Мотивированное решение.

Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

НАПРАВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН

Способы, сроки и особенности предоставления сведений в Росфинмониторинг.

Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: порядок регистрации и рекомендации по использованию.

Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т.

Типовые ошибки представления сведений в уполномоченный орган.

ПОДГОТОВКА И ОБУЧЕНИЕ КАДРОВ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ

Обучение и подготовка кадров в целях ПОД/ФТ.

Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение.

Формы, периодичность и сроки обучения.

Разработка программы обучения.

Учет прохождения обучения.

НАДЗОР В СФЕРЕ ПОД/ФТ

Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.

Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.

Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами

Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.

Типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ В СФЕРЕ ПОД/ФТ
  • Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая).
  • Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ.
  • Меры административной ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в рамках КоАП РФ и порядок их применения.
  • Виды административных правонарушений, особенности квалификации правонарушений и назначения наказаний.
  • Примеры из административной и судебной практики.
  • Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов.
  • Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
  • Рекомендации по обжалованию незаконных постановлений надзорных и судебных органов.
  • ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ.
Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?
  1. Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО);
  2. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры;
  3. Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании;
  4. Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  5. Ломбарды;
  6. Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
  7. Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
  8. Управляющие компании.
Лектор: Дмитрий Щеголихин - ведущий лектор направления финансового мониторинга и ПОД/ФТ учебного центра, имеющего многолетнюю аккредитацию МУМФЦМ Росфинмониторинга; Разработчик авторской программы обучения по ПОД/ФТ; Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ группы микрофинансовых организаций; Автор десятков научных публикаций по наиболее актуальным вопросам правоприменения, в т.ч. в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ. Учредитель общероссийского образовательного проекта «Академия финансового мониторинга».

Стоимость участия - 3 500 рублей.

 


 

Министерство экономики хочет обязать банки и МФО перед передачей долга коллекторам предлагать выкупить его должникам по сниженной цене. Как вы расцениваете эту инициативу?