Инструктаж ПОД/ФТ

Авторская программа обучения разработана в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 19.07.2011 N 250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».

МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ПОД/ФТ

• Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).

ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ В СФЕРЕ ПОД/ФТ

• Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ.
• Обзор изменений, произошедших в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ в 2016 году:
• шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ;
• постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;
• постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
• приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232;
• положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П;
• положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П;
• положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П;
• указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У.
• Обзор ожидаемых изменений в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ.
• Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.
• Организации и предприниматели, являющиеся субъектами ПОД/ФТ. Классификация субъектов ПОД/ФТ. Различия в нормативно-правовом регулировании деятельности.

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ

• Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК): порядок разработки, утверждения и оформления. Законодательные требования к структуре и содержанию ПВК. Программы внутреннего контроля. Субъективные требования к ПВК сотрудников надзорных органов. Типовые ошибки при составлении ПВК.
• Специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за исполнение ПВК: квалификационные требования, права, обязанности и функции, совмещение должностей. Практическая деятельность СДЛ.
• Проверка осуществления внутреннего контроля: порядок и сроки проведения, порядок оформления.

ИНЫЕ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ

• Основные права и обязанности субъектов ПОД/ФТ:
• идентификация клиентов и связанных с ними лиц;
• фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю;
• предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу;
• документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации;
• меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования;
• приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования;
• отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ

• Понятие и этапы идентификации.
• Упрощенная идентификация: субъекты, условия применения, особенности осуществления.
• Случаи и условия освобождения от обязанности по проведению идентификации.
• Установление сведений в отношении клиентов и их операций: порядок получения, фиксирования и проверки достоверности. Источники получения информации при проведении идентификации.
• Порядок и особенности выявления бенефициарных владельцев: практические примеры.
• Проверка на причастность к экстремистской деятельности или терроризму.
• Публичные должностные лица: виды, порядок выявления, особенности приема на обслуживание.
• Фиксирование информации о результатах идентификации клиентов.
• Присвоение клиенту степени (уровня) риска.
• Обновление информации: порядок, основания и сроки.
• Примеры из административной и судебной практики.

ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ КОНТРОЛЮ

• Операции, подлежащие обязательному контролю: виды, критерии, особенности.
• Проблемы и особенности выявления операций на практике.
• Подозрительные операции. Общие и специальные признаки необычного характера сделок (операций). Порядок составления и оформления сообщения об операциях, подлежащих контролю. Мотивированное решение.
• Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

НАПРАВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН

• Способы, сроки и особенности предоставления сведений в Росфинмониторинг.
• Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: порядок регистрации и рекомендации по использованию.
• Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т.
• Типовые ошибки представления сведений в уполномоченный орган.

ПОДГОТОВКА И ОБУЧЕНИЕ КАДРОВ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ

• Обучение и подготовка кадров в целях ПОД/ФТ.
• Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение.
• Формы, периодичность и сроки обучения.
• Разработка программы обучения.
• Учет прохождения обучения.

НАДЗОР В СФЕРЕ ПОД/ФТ

• Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.
• Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.
• Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.
• Типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ В СФЕРЕ ПОД/ФТ

• Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая).
• Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ.
• Меры административной ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в рамках КоАП РФ и порядок их применения.
• Виды административных правонарушений, особенности квалификации правонарушений и назначения наказаний.
• Примеры из административной и судебной практики.
• Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов.
• Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
• Рекомендации по обжалованию незаконных постановлений надзорных и судебных органов.

ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ

Цели инструктажа:

1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УК РФ
3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?

• Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО)
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры
• Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
• Ломбарды
• Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
• Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
• Управляющие компании

Лектор: Щеголихин Дмитрий Александрович. Юрист-практик, опыт работы в сфере юриспруденции - 10 лет (комплексное правовое обслуживание микрофинансовых организаций, ломбардов, риэлторов и организаций ювелирной отрасли). Консультант президента холдинга «Авалон» по правовым вопросам, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ. Автор десятков научных публикаций по наиболее актуальным вопросам правоприменения, в т.ч. в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

Стоимость участия: 3 500 руб.

Возможно получить дополнительную скидку 5%.