Актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ

Обратите внимание, что с 8 июня 2015 года вступил в силу Федеральный закон от 08.06.2015 N 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации на основании статьи 12

В ходе семинара будет представлен данный проект и распечатан участникам.

Кредитные организации при принятии на обслуживание и обслуживании клиентов (юридических и физических лиц) могут затребовать сведения о:

• целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с банком;
• финансовом положении;
• деловой репутации;
• принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Фактически, банк превратиться в налоговую службу.

С какой даты применяются эти нормы, будут ли они применяться ко всем физическим лицам, какая ответственность у банка за их неисполнение? Ответ можно будет получить на семинаре.

Содержание мероприятия:

1. Актуальные темы применения требований противолегализационного законодательства в вопросах и ответах:
   
• Изменение вектора ответственности за нарушения ПОД/ФТ кредитная организация, должностное лицо кредитной организации, небанковские финансовые организации. Новые субъекты статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ. Ослабление требований для НПФ.
• Проект Постановления Правительства РФ о порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными организациями. NEW
• Контроль открытия счетов, операции с ценными бумагами, открытие покрытых аккредитивов, операции по счетам хозяйствующих обществ, имеющих стратегическое значение для обороноспособности государства. Перечни обществ. Порядок информирования Положение Банка России № 443-П от 4.12.2014 в редакции Указания Банка России №3732-У от 15.07.2015 (Что изминилось?). NEW. Форматы ФЭС для направления сообщений. Разъяснения Минфина и Росфинмониторинга в отношении определения перечня контролируемых организаций.
• Новые критерии необычных операций, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. NEW
• Контроль операций НКО. Порядок информирования – Указание 3464-У от 1.12.2014. Какие расходные операции нужно контролировать.
• Сомнительные операции – контролируемы транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т. Сомнительные операции по спец. Счетам платежных агентов. Использование почтовых переводов для целей обналичивания средств Методические рекомендации ЦБР МР 8, МР 10. NEW
• Приобретение резидентами-импортерами товаров по цене, существенно превышающей рыночную Методические рекомендации ЦБР МР 12. NEW
• Особенности контроля операций в соответствии с Постановлением Правительства от 7.08.2014 № 778, указанных в Письме Банка России от 01.12.2014 № 200-Т
• Особенности расторжения договора и отказа в совершении операций, на что нужно обращать внимание. Необычные или подозрительные операции (коды 1131-1133) – Письмо Банка России № 191-Т от 10.11.2014г.
• Особенности противодействия легализации, связанной с осуществлением валютного контроля. Применение Инструкции Банка России от 04.06.2012 № 138-И (изменения, вступившие в силу в редакции от 06.11.2014).
• Место нахождения органов юридического лица. Уточнение определений. Как проверять местонахождение, новые способы проверки, дополнительные источники информации по идентификации клиентов? Изменение в отношении контроля места нахождения со стороны налогового органа.
• Выполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ в части идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей. Кто выгодоприобретатель, кто представитель? Нужно ли идентифицировать залогодателей и поручителей? Способы идентификации до открытия счета, проведения операции. Что нужно хранить копии документов или сведения, содержащиеся в документах, идентифицирующих личность физического лица? Повторная идентификация и пополнение счета без идентификации, разъяснение Банка России.
• Влияет ли патент на продление срока пребывания иностранного гражданина. Как продлять миграционную карту, у которой закончился срок пребывания в свете Приказа ФМС № 321 от 29.06.2015 NEW
• Бенефициарные владельцы клиентов юридических и физических лиц. Порядок определения и проверки информации. В каких случаях бенефициарных владельцев можно не определять? (информационное письмо Банка России № 14-Т, Разъяснения Росфинмониторинга от февраля 2014 на вопросы применения 134-ФЗ) Рекомендации профессиональных банковских объединений по вопросам, возникающим у кредитных организаций по порядку идентификации бенефициарных владельцев (Часто задаваемые вопросы по идентификации бенефициарных владельцев при частном банковском обслуживании – Вольсфбергская группа банков). Изменения Закон 210-ФЗ. NEW
• Рекомендации по перечню стран и вида операций с повышенными рисками ПОД/ФТ (пункт 4.5. и 4.6. Положения № 375-П)
• Кого включать в перечень РПДЛ и МПДЛ? Разъяснения МИД РФ по понятию должностное лицо ПУБЛИЧНОЙ международной организации. Особенности выявления новых критериев, связанных с подозрением в коррупции (Проект Банка России, основанный на письме 191-Т).
• Рекомендации по механизмам определения целей открытия счета, хозяйственной деятельности и экономического положения клиентов, а также деловой репутации клиентов.
• Блокирование (замораживание) и приостановление операций террористов. Кто такие лица, в отношении которых имеются ДОСТАТОЧНЫЕ основания, но не подлежат включению в официальные перечни террористов? Порядок уведомления Росфинмониторинга о блокировании (замораживании) и периодической проверке клиентов. С какого момента применять обновленный перечень террористов? Права и обязанности межведомственной комиссии. Порядок информирования о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств и имущества, в соответствии с Указанием Банка России от 19.09.2013 №3063-У. Разъяснения по порядку применения норм Федерального закона № 403-ФЗ (возможность совершать операции с заблокированными средствами в разъяснениях Росфинмониторинга и Банка России.
• Указание Банка Росcии от 10.07.2014 № 3315-У_О внесении изменений в 375-П(совмещение функций ПОДФТ и СВК и код подозрительной операции - наркотики).
• Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (взамен Положения ЦБР №262-П) NEW;
• Указание Банка России от 15.10.2015 № 3822-У «О внесении изменений в приложение 4 к Положению Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
• Распоряжение Правительства РФ от 9 июля 2015 г. № 1320-р «О внесении изменений в распоряжение Правительства РФ от 15 августа 2012 г. № 1471-р о схеме взаимодействия и сроках получения информации при упрощенной идентификации - NEW
• Разъяснение ДФМиВК ЦБ от 27.08.2015 Практики применения 115-ФЗ (счета Эскроу, Положение 443-П, 445-П,Указание 3470-У и 3471-У). NEW
• Проект изменений Положения ЦБР от 29 августа 2008 года № 321-П о порядке направления сведений в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим контролю. NEW
2. Модернизация требований закона 115-ФЗ. Основные направления изменений, причины их появления и рекомендации по имплементации во внутренних документах кредитной организации
   
• Об идентификации категории клиентов – «иностранных образований» - Траcтов Проект №837877-6 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"»
• Федеральный закон от 29.06.2015 № 159-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», а также проекты нормативных документов ЦБР в его развитие
3. Указание Банка России от 15.07.2015 № 3730-У «О порядке информирования уполномоченным банком органа финансового мониторинга об отказе в проведении операции, о проведении ранее приостановленной операции по отдельному счету, открытому головному исполнителю, для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу».
4. Указание Банка России от 15.07.2015 № 3729-У «О критериях операций, приостанавливаемых в соответствии с Федеральным законом «О государственном оборонном заказе».NEW
5. Указание Банка России от 15.07.2015 № 3731-У «О внесении изменений в Приложении 8 к Положению Банка России № 321-П в части дополнительных кодов операций для направления уведомлений в Росфинмониторинг. NEW
6. Указание Банка России от 15.07.2015 N 3733-У "О порядке представления уполномоченным банком сведений в единую информационную систему государственного оборонного заказа". NEW
• Федеральный закон от 8 июля 2015 года № 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" NEW
• Федеральный закон от 29.06.2015 № 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации требование о запросе СНИЛС. NEW
• Федеральный закон от 13.07.2015 № 259-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации О порядке получения информации по сделкам с недвижимостью при совершении операций клиентов NEW
• Федеральный закон от 29.06.2015 № 210-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" NEW
7. Упрощение выявления бенефициарных владельцев
8. О снятии запрета на открытие банковского счета(вклада) без личного присутствия идентифицированного банком лица
9. Об изменении идентификации выгодоприобретателей
• Федеральный закон от 23.05.2015 № 129-ФЗ О нежелательных иностранных неправительственных организациях (НИНПО). Проект Постановления правительства РФ, О Порядке информирования Росфинмониторинга. ИП Росфинмониторинга от 19.08.2015 № 46. NEW
• Проект изменений в Закон № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». NEW
10. Ответы на вопросы слушателей семинара.