Важные изменения в сфере ПОД/ФТ для кредитных организаций

Важные изменения в сфере ПОД/ФТ для кредитных организаций: комментарии ВТБ 24, Банка России и Службы Банка России по финансовым рынкам

Содержание мероприятия:

Часть 1

1. Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации:
   
• общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ на финансовом рынке;
• федеральные органы исполнительной власти, контролирующие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ.
2. Организация и проведение надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:
   
• типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок;
• Принятие мер по результатам проведения проверки, ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
3. Организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
   
• рекомендации по разработке и согласованию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
• программа идентификации и изучения клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ;
• порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ;
• разработка критериев выявления и определения признаков необычных сделок.
4. Порядок подготовки и обучения кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:
   
• квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
• права и обязанности специального должностного лица;
• требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.
5. Изучение типологий и характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма на финансовом рынке.
   

Стоимость первой части - 3900 руб.
Форма обучения - очно/online

Часть 2

1. Комментарии к новым требованиям законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
2. Вопросы модернизации системы ПОД/ФТ в РФ.
3. Опыт прохождения инспекционных мероприятий Банка России по проверке исполнения кредитной организацией новых требований законодательства
4. Программа управления рисками в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
   
• Описание общей структуры системы ПОД/ФТ в коммерческом банке.
• Порядок участия в реализации ПВК по ПОД/ФТ внутренних структурных подразделений банка.
• Иностранное законодательство, экстерриториально влияющее на систему комплаенс в РФ;
• Санкции;
• Практические подходы к реализации кредитными организациями требований закона США «о налоговом контроле иностранных счетов» (FATCA);
• Регистрация, адаптация процедур приема на обслуживание клиентов;
• Отчетность в целях FATCA
5. Ответы на вопросы.

Стоимость второй части - 7800 руб.
Форма обучения - очно/online

Часть 3

1. NEW! Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
   
• Модификация требований к идентификации бенефициарных владельцев клиентов. Изъятия из общих требований по идентификации бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Подходы регулятора к оценки выполнения кредитными организациями требований к идентификации бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей.
• Трансформация подхода законодателя к вопросу о режиме открытия счетов (вкладов) без личного присутствия физического лица.
2. Федеральный закон от 29 июня 2015г. №210-ФЗ.
3. Анализ дополнительных параметров, требуемых к получению в целях идентификации клиентов физических и юридических лиц (цель установления и предполагаемый характер деловых отношений, определение целей финансово-хозяйственной деятельности, финансовое положение, деловая репутация, источники происхождения денежных средств и (или) иного имущества.
4. Федеральный закон от 8 июня 2015г. №140-ФЗ.
5. Уточненный перечень сведений, которые кредитные организации вправе получать при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
6. Федеральный закон от 29 июня 2015г. №154-ФЗ.
7. Новые обязанности кредитных организаций в рамках Федерального закона от 28 декабря 2012г. №272-ФЗ в части отказа в проведении операций, одной из сторон которой является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации.
8. Федеральный закон от 23 мая 2015г. №129-ФЗ.
9. Обзор последних методических рекомендаций Банка России о повышении внимания к отдельным операциям клиентов.
10. От 15 июля 2015г. № 16-МР, от 15 июля 2015г.№17-МР, от 15 июля 2015г. №18-МР.
11. Действия федеральных органов исполнительной власти, направленные на практическую реализацию требований 115-ФЗ в части упрощенной идентификации клинтов-юридических лиц.
12. Распоряжение Правительства от 9 июля 2015г. №1320-Р.
• Новая редакция Положения Банка России №262-П. Никаких революций, только эволюция. Приведение отдельных аспектов в соответствие с действующей редакцией 115-ФЗ, устранение пробелов в регулировании вопросов идентификации, расширение перечня субъектов, требования к идентификации которых устанавливаются Банком России. Перспективы развития института идентификации.
• Федеральный закон от 31.12.2014 № 505-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
• Федеральный закон от 29.12.2014 № 484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (развитие системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)»;
• Федеральный закон от 29.12.2014 № 461-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
• Федеральный закон от 21.07.2014 № 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
• Федеральный закон от 21.07.2014 № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
13. Ответы на вопросы.
    

Стоимость третьей части - 7800 руб.
Форма обучения - очно
Стоимость дня - 10500 руб.