Учет требований законодательства о ПОД/ФТ при осуществлении валютного контроля

Уникальный семинар, в ходе которого будут подробно рассмотрены последние изменения Банка России и законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, а также даны рекомендации в реализации системы противодействия легализации в кредитной организации. Высококвалифицированный лектор ответит на все вопросы участников по теме семинара. В ходе семинара будет представлен Новый нормативный документ по Изменению в Инструкции Банка России № 138-И.

Лекторский состав: НСФР.


Основные требования законодательства о ПОД/ФТ, в свете требований Федерального закона 115-ФЗ с учетом изменений от 2013 года (Федеральный закон № 134-ФЗ):

• Операции, подлежащие обязательному контролю (коды 3001, 3011, 3021, 4003, 4004, 5002, 5003, 5005, 5006, 5007, 7001, 8001, 9001, 9002);
• Операции, в отношении которых возникают подозрения в ПОД/ФТ;
• Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, особенности выявления выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках внешнеэкономической деятельности;
• Способы оценки целей открытия счета, финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денежных средств в рамках закона от 8 июня 2015 года № 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";
• Отказ в выполнении операций, открытии счета или одностороннее расторжение договора банковского счета;
• Меры в отношении лиц, связанных с террористической деятельностью;
• Ответы на запросы Росфинмониторинга, в свете Положения Банка России от 02.09.2013 № 407-Т.

Какие из перечисленных требований включаются в инструкцию валютного контроля. Распределение обязанностей между подразделением ВК, подразделением ПОД/ФТ и других подразделений банка, принципы взаимодействия?

Критерии «необычных операций», связанные с валютным контролем:

• Установленные в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П с изменениями от 31.01.2014.
• Установленные в письмах Банка России о повышении особого внимания к операциям по внешнеторговым контрактам, заключенным с резидентами 3-х стран, расчеты по которым производятся в рамках таможенного союза, а также Указании Банка России № 3148-У от 23.12.2013.
• Об ограничениях, устанавливаемых для юридических лиц, нарушающих внешнеэкономическую деятельность (Письмо Банка России от 30.09.2013 №193-Т).
• ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР МР 17 и 18 от 15.07.2015.
• Установленные в Письме Банка России №236-Т от 31.12.2014.
• Установленные в методических рекомендациях Банка России MP12 от 05.05.2015.
• Особенности контроля операций в соответствии с Постановлением Правительства от 7.08.2014 № 778, указанных в Письме Банка России от 01.12.2014 № 200-ТДСП.
• Типологические схемы Росфинмониторинга: обналичка через платежных агентов, обналичка материнского капитала.
• Порядок реализации Указа Президента Российской Федерации от 28.11.2015 №583 «О мерах по обеспечению национальной безопасности Российской Федерации и защите граждан Российской Федерации от преступных и иных противоправных действий и о применении специальных экономических мер в отношении Турецкой Республики» и положений, утвержденных Постановлением Правительства РФ, принятых во исполнение Указа.
• Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям.
• Разъяснение Банка России о порядке передачи сведений в ФТС: о банковских гарантиях; в рамках Положения ЦБР № 545 при использовании УКЭП.
• Применение указанных критериев при выявлении необычных операций по операциям, связанным с валютным контролем.

Применение указанных критериев при выявлении необычных операций по операциям, связанным с валютным контролем.

Ответственность за нарушение требований Федерального закона:

• применение мер административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ. (Статья 15.27 КоАП);
• пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования;
• обзор судебной практики по привлечению к ответственности за нарушения законодательства о ПОД/ФТ;
• Проект нового КОАП.

Требования западного законодательства, а также рекомендации международных организаций, оказывающие влияние на деятельность по ПОД/ФТ в российских банках:

• Страны, угрожающие миру и спокойствию в отношении которых применяются санкции для защиты мировой финансовой системы от рисков ПОД/ФТ.
• Использование индекса ПОД/ФТ, определяемого Базельским институтом управления и международным центром по поиску похищенных средств IСAR, для определения перечня стран, имеющих повышенные риски ПОД/ФТ, установленные пунктом 4.5. Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П.
• Влияние закона о контроле зарубежных счетов американских налогоплательщиков (FATCA) на деятельность по контролю в целях ПОД/ФТ.
• Санкции, устанавливаемые США и Европейским союзом в отношении стран, юридических и физических лиц (SDN List, Embargo, Cisada, IFSR и др). Действия, направленные на предупреждение блокирование средств, в соответствии с финансовыми санкциями.

О внесении изменений в Приложение 1 к Указанию от 07.08.2003 № 1317-У «Офшорные зоны».

Изменения Валютного законодательства в части отказа от заключения паспорта сделки:

• Указание Банка России от 06.11.2014 №3438-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 4 июня 2012 года №138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением».
• Законопроект № 888029-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (об установлении требования о репатриации резидентами на свои счета в уполномоченных банках денежных средств, предоставленных нерезидентам по договорам займа).
• О планируемых изменениях обязательного контроля (статья 6 Закона № 115-ФЗ) и порядка направления сведений в Росфинмониторинг (Положение № 321-П).
• Требования по раскрытию информации о бенефициарных владельцах, в рамках Федерального закона №215-ФЗ.
• Изменение применения законодательства ПОД/ФТ в банковских группах и банковских холдингах.
• Проект изменения в инструкцию банка России №138-И и разяснения Банка России о сотрудниках кредитной организации совершающих действия по валютному контролю.

Ответы на вопросы.

Форма обучения: Очно, Вебинар.