Современный подход в оценке деятельности заемщика. Управление банковским кредитным риском

Цель семинара:

• представление инструментов необходимых для построения аналитических финансовых отчетов, трансформации бухгалтерской отчетности и проверки анализируемой информации, позволяющий принимать качественные кредитные решения;
• передача участникам знаний, позволяющих снизить кредитные риски при проведении финансового анализа;
• изучение инструментов, позволяющих принимать взвешенное решение о кредитовании заемщиков целевого сегмента;
• выявление часто встречающихся ошибок при проведении финансового анализа;
• расставление акцентов для профилактики недопущения просрочки и на ранней стадии работы с проблемным клиентом;
• ознакомление с методами, используемыми в целях оценки материальных активов и бизнеса, а также осуществление проверки отчетов об оценке, подготовленных профессионалами.

Особенность данного семинара - практическая направленность! На семинаре участникам будут предоставлены рекомендации:

• минимизация кредитных рисков;
• повышение качества подготовки кредитных заявок;
• уменьшение количества отказов на кредитном комитете;
• повышение эффективности мероприятий по работе с проблемными кредитами на ранней стадии.

1. Экономика, рынок, ожидание.
2. Институциональная среда развития бизнеса.
3. Банковский сектор.
4. Роль кредитования в банковском бизнесе.
5. АФХД:
• Кредитоспособность и платёжеспособность;
• Финансовые показатели компании;
• Базовые принципы, левередж;
• Информационная база (МСФО vs РСБУ);
• Специфика анализа МСП.
6. Связанные компании.
7. Налоговые режимы.
8. Формирование аналитической отчетности:
• Трансформация;
• Консолидация;
• Связь трёх отчетов.
9. Коэффициентный анализ.
10. Расчетный баланс.
11. Операционно-отраслевой анализ.
12. Рекомендации по улучшению качества кредитных заявок с целью уменьшения отказов на кредитном комитете.
13. Виды рисков, кредитный риск.
14. Факторы, свидетельствующие о высоком уровне риска по индивидуальным сделкам.
15. Минимизация рисков.
16. Ковенанты общепринятые.
17. Принятие решений - структурирование сделки.
18. Оценка совокупного кредитного риска:
• Методики рейтинговой оценки;
• Кейс-стади: анализ кредитного портфеля, расчеты PD LGD;
• Ценообразование.
19. Основные банковские нормативы.
20. Залог (оценка) как минимизация кредитного риска.
21. Мероприятия по работе с проблемными кредитами на ранней стадии.

Лекторский состав: Универсальный банковский практик/консультант: работа с любыми клиентскими сегментами, риски (кредитование, залоговые операции, проблемные активы, оценка любых видов активов, анализ эффективности бизнес-процессов), продажи (региональное управление, филиалы), методология, корпоративное обучение и стратегическое управление. Исключительный опыт в обучении, как начинающих, так и действующих специалистов по тематикам финансового анализа, продажам, оценке рисков и оценке любых видов активов. Обучающие программы разработаны на основании практического опыта с дальнейшим участием в качестве бизнес-тренера (проведено более 150 полевых и аудиторных семинаров и тренингов для различных уровней специалистов и менеджмента). Богатый международный (страны СНГ) управленческий стаж по формированию, развитию команд профессионалов, Сотрудник кредитной организации.

Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.