Предупреждение мошенничества в сфере розничного кредитования: верификация данных потенциального заемщика

Одной из «болевых» проблем становится не только выдача кредитов, но и мотивированное решение либо о пролонгации выданных кредитов, либо требование их немедленного погашения. В первом случае это увеличивает кредитные риски, во втором - требует досоздание резервов и, как следствие, ухудшает финансовые показатели самого банка. Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций. Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово - хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации.

Лекторский состав: VERUS Consulting Group.


Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия). Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.

• Виды мошенничества в кредитной сфере:
• категории мошенничества;
• примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.
• Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования:
• понятие мошеннической схемы;
• отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
• виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.
• Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка:
• особенности внешних признаков;
• поведенческие особенности;
• разговор с заявителем;
• сопровождающие лица;
• физиологические особенности.
• Методика предупреждения мошеннических действий:
• особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
• верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредством телефонной связи (примеры, комментарии).
• Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
• Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.
• Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.

Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.

Форма обучения: Очно, Вебинар.