Программа семинара:
14.15-15.45
Лектор: начальник Управления макроанализа и типологий Росфинмониторинга.
- Политика оценки рисков отмывания денег:
- глобальные тенденции развития международной и национальной системы противодействия легализации преступных доходов;
- характеристика современных рисков и угроз (оценка международно-правовых, отраслевых, секторальных и региональных рисков);
- обзор практики реализации положений Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ.
- Прозрачность и бенефициарная собственность:
- нормативное регулирование и роль института бенефициарной собственности в системе оценки рисков ОД/ФТ;
- характеристика законопроекта об обязанности юридических лиц по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах;
- выполнение Приказа Росфинмониторинга от 23.12.2014 N 349 «Об утверждении Положения о направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, в электронной форме».
- Контроль за финансовыми операциями иностранных налоговых резидентов (FATCA):
- анализ реализации положений Федерального закона от 28.06.2014 N 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»;
- порядок направления Федеральной службой по финансовому мониторингу организации финансового рынка решения о запрете на направление информации о клиенте - иностранном налогоплательщике в иностранный налоговый орган.
- Организация мониторинга финансовых операций предприятий оборонно-промышленного комплекса и исполнения государственного оборонного заказа:
- процедуры контроля за открытием счетов и операциями обществ, имеющих стратегическое значение для ОПК и безопасности России (Федеральный закон от 21.07. 2014 N 213-ФЗ, положение Банка России от 4.12.2014 N 443-П);
- положения системы финансового контроля за размещением и исполнением государственного оборонного заказа (обзор нормативно-правовых инициатив).
15.45-16.00 Перерыв на кофе.
16.00-18.15
Лектор: вице-президент, руководитель Службы финансового мониторинга клиентских операций, ВТБ 24 (ПАО), член Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам.
- Предпосылки и структура изменений стандарта ПОД/ФТ.
- Внутренние и внешние факторы, требующие изменений в законодательстве.
- Структура теневой экономики с учетом межсекторных связей.
- Рекомендации ФАТФ и их отражение в законодательстве РФ.
- Этапы модификации системы ПОД/ФТ.
- Обзор последних изменений в законодательстве РФ.
- Практика построения и реализации процедур по ПОД/ФТ.
- Структура типовых правил по ПОД/ФТ.
- Структура оценки риска легализации.
- Источники для определения странового риска.
- Реализация принципа риск-ориентированного подхода.
- Продуктовый риск.
- Процедура выявления публичных должностных лиц. Процедура выявления бенефициарных владельцев.
- Механизм блокирования (замораживания) активов, режим расходования замороженных средств.
- Работа с Перечнем экстремистов.
- Реализация кредитной организацией права на отказ в открытии счета, проведении операции, обслуживания.
- Ответственность за нарушение законодательства по ПОД/ФТ.
- Работа банка по выявлению основных типов подозрительных операций клиентов.
- Практика применения мер, направленных на снижение риска вовлечения кредитных организаций в проведение клиентами подозрительных операций.
- Особенности исполнения российскими кредитными организациями отдельных норм иностранного законодательства.
- Законодательные акты США, имеющие экстерриториальный характер.
- Санкции США и ЕС.
- Закон США FATCA.
- общая информация;
- этапы внедрения;
- организации финансового рынка и клиенты, на которых распространяется действие FATCA;
- особенности обслуживания клиентов и порядок взаимодействия с американским налоговым органом.
18.15-18.30 Перерыв на кофе.
18.30-20.45
Лектор: заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
Актуальный комментарий последних и планируемых в перспективе требований, предъявляемых к кредитным организациям в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Новые требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных клиентов (комментарий Положения Банка России № 499-П).
- Рекомендации Банка России по противодействию проведения клиентами банков сомнительных операций.
- Комментарий последних изменений в 115-ФЗ: трасты, перечень «отказников», микрофинансовые организации и др.