ПОД/ФТ: Новации в законодательстве - актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ

На семинаре представители Банков могут узнать:

1. Новый порядок открытия счетов юридическим лицам
2. Как и когда необходима явка представителя при открытии счета?
3. Когда требуется выяснять цели установления отношений, деловую репутацию, финансовое положение, источники происхождения средств на счете?
4. Новые критерии отказа в установлении отношений при открытии банковского счета
5. Какие документы можно передавать с использование электронной подписи?
6. Когда появится официальный источник о бенефициарном владении?
7. Какую ответственность будут нести юридические лица при не предоставлении информации о бенефициарном владельце?
8. Сроки вступления новых законодательных инициатив в силу и какие дополнительные нормативные правовые акты будут разработаны в развитие новых законов?

Лекторский состав: НСФР.

Содержание мероприятия:

НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ:

• Изменения административной ответственности (новый КОАП - Законопроект № 703192-6) – вступление в силу 1.01.2017. Позиция ЦБР по применению 15.27 КОАП (Методические рекомендации от 20.03.2015 5-МР).
• Проекты изменения законодательства о ПОД/ФТ и изменения к законопроектам, сделанные в ходе слушаний в Гос. Думе):
• Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ (дистанционное открытие счетов юр. лиц, упрощение открытие счета без личного присутствия - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку);
• Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ (Бенефициарные владельцы);
• Федеральный закон от 03.07.2016 № 263-ФЗ (Повышение порога операций без идентификации, УПРИД по валютообменным операциям);
• Законопроект № 888029-6 (Обязательный контроль по займам);
• Законопроект № 1003299-6 (Исправление недочетов в процедурах идентификации, дальнейшее расширение УПРИД, применение механизмов полагания на идентификацию, изменение порога операций без идентификации - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку).
• Проекты изменения законодательства, которые находятся на рассмотрении Правительства РФ (не внесены в Гос. Думу):
• Законопроект по модернизации процедур обязательного контроля - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам;
• Законопроект по операционному разделению обязательного контроля – проект подготовлен Банком России на основе предложений банковского сообщества.
• Проекты подзаконных актов Банка России, Росфинмониторинга и Правительства Р.Ф.:
• Проект Положения Банка России «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом в развитие Закона от 30 декабря 2015 года №424-ФЗ;
• Проект нового Указания Банка России вместо Указания № 3041-У "О порядке информирования о случаях отказа или расторжения счета";
• Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П»;
• Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля ОПДС за БПА»;
• Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)».
• Проект Приказа Росфинмониторинга о порядке размещения решений Межведомственной комиссии.
• Вероятные изменения контроля при усилении террористической угрозы.
• Проект Указа Президента РФ О создании и функционировании специального сегмента системы межведомственного электронного взаимодействия в целях обеспечения обмена между органами власти, государственными внебюджетными фондами и организациями информацией, доступ к которой ограничен.

РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПОРЯДКУ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПОДЗАКОННЫХ АКТОВ:

• Разъяснение по порядку применения требований законодательства:
  
• Закон от 29 декабря 2015 года №407-ФЗ (УПРИД по потребительским кредитам (займам);
• Закон от 30 декабря 2015 года №423-ФЗ (операции без идентификации физ. лиц при продаже драг. металлов, ювелирных изделий в розницу);
• Закон от 26 июня 2015 года № 154-ФЗ (о ПРАВЕ требования СНИЛС);
• Закон от 13 июля 2015 года №259-ФЗ (о запрете требования сделок с недвижимостью, подлежащих Гос. регистрации с клиентов);
• Закон от 29 июня 2015 года №210-ФЗ (упрощение открытия счетов, идентификации бенефициарных владельцев клиентов-физ. лиц, идентификации выгодоприобретателей);
• Закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ и подзаконные акты Банка России (операции и перечень стратегических обществ);
• Обязательный контроль НКО (коды ОПОК 9001 и 9002);
• Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П (позиции регуляторов по вопросам: кого и как идентифицировать?, как проверять подлинность документов? какие анкеты и на кого нужно заполнять? как оформлять проверку по террористам? как выяснить цели открытия счета, деловую репутацию, финансовое положение физ и юр. лиц?, идентификация операций по банковским картам, обновление сведений и источники идентификации и др.) - Разъяснения Банка России от 31.05.2016, позиции Росфинмониторинга и ФМС по отдельным вопросам, отказ в проведении операций по банковской комиссии в отношении клиента;
• Страны повышенного риска;
• Местонахождение органа управления юридического лица;
• Местожительства и местопребывания физического лица;
• Проблемы с идентификацией иностранных граждан и лиц без гражданства (Недействительная миграционная карта, нужен ли патент?, удостоверение о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, предоставление временного убежища, когда нужна виза?, по каким паспортам можно въезжать в РФ и когда не нужна виза?);
• Можно ли использовать заграничные паспорта при идентификации граждан РФ?;
• Идентификация при выдаче банковской гарантии;
• Упрощенная идентификация (УПРИД) и проверка паспортов в ФМС (какие операции можно делать с УПРИД?, какие способы УПРИД можно использовать сейчас?, как подключиться к ФМС, ФНС, ПФР, ФОМС через СМЭВ? что делать, если паспорт оказался недействительным или не значится в при проверке в ФМС?).
• Сомнительные операции:
  
• Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР №ИН-01-41/21).
• Методические рекомендации Банка России, Росфинмониторинга, ФНС по сомнительным операциям:
• Контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т;
• операции по спец. счетам платежных агентов - Методические рекомендации от 02.04.2015 9-МР;
• использование почтовых переводов для целей обналичивания средств - Методические рекомендации ЦБР от 02.04.2015 10-МР;
• приобретение резидентами-импортерами товаров по цене, существенно превышающей рыночную - Методические рекомендации ЦБР от 05.05.2015 12-МР (Комментарии ЦБР по порядку применения);
• ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР от 15.07.2015 17-МР и 18-МР;
• обналичивание средств через розничную торговлю - Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015 35-МР;
• Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям;
• о контроле за транзитными "спящими" счетами - Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;
• об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР.
• Особые случаи сомнительных операций:
• «веерная» обналичка;
• обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов»;
• обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам».

ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.

Форма обучения: Очно, Вебинар.