Обзор рисков в области Интернет-эквайринга

В ходе семинара будут рассмотрены следующие темы:

• Обзор рисков в области Интернет-эквайринга
• Основы правильного построения взаимоотношений с интернет-магазинами с целью минимизации потерь от претензионной работы. - - Примеры проигранных диспутов, разбор ошибок.
• Изучение пластиковой карты, ее характерные черты и особенности. Компрометация данных пластиковой карты, методы мошенников и пути решения.

Содержание мероприятия:

1. Что мы понимаем под словом "риск" в области электронной коммерции. Виды рисков:
   
• финансовые
• регулятивные
• правовые
• репутационные
2. Источники рисков:
   
• интернет-магазины
• мошенники (кардеры)
• международные платежные системы
• российские и зарубежные регуляторы
• пользователи интернет магазинов
3. Подробный анализ каждого вида риска, их градация, рассмотрение примеров, способы их минимизации:
   
• Анализ типов современных антифрод-систем, сравнение эффективности и выбор оптимальной системы. Минимальный набор фильтров, лимитов и логик.
• Процедуры проверки интернет-магазинов. Критерии выявления мошенников и отказ им в подключении.
• Система мониторинга операций.
• Обзор интернет-магазинов по их типу деятельности, выявление рисков и их минимизация.
4. Допустимый уровень рисков по каждой составляющей. Оптимальное соотношение: затраты/эффективность.
5. Изучение пластиковой карты, ее характерные черты и особенности. Компрометация данных пластиковой карты, методы мошенников и пути решения.
• Обзор пластиковой карты. Обязательные атрибуты, элементы безопасности, находящиеся на лицевой и обратной стороне.
• Виды компрометации и способы осуществления. Последующее "обналичивание", используя данные краденных карт. Пути решения.
• Проверка присланных графических изображений банковских карт в случае подозрения, как один из вариантов решения проблемы. Основные моменты, на которые необходимо обращать внимание при проверке карт.
• Какие риски следуют в случае одобрения операций по поддельным картам, реальные примеры.
• Допустимые уровни мошенничества по пластиковым картам по правилам международных платежных систем как для эквайеров так и для интернет-магазинов.
• Обсуждение вопросов участников.
6. Основы правильного построения взаимоотношений с интернет-магазинами с целью минимизации потерь от претензионной работы. Примеры проигранных диспутов, разбор ошибок.
   
• Краткое введение в основы претензионной работы по правилам международных платежных систем
• Какие риски несет в себе неправильное построение взаимоотношений между эквайером и интернет-магазином.
• Анализ всех возможных ситуаций, возникающих при претензионной работе, правильные и эффективные пути решения. Примеры.