Контроль за соблюдением требований законодательства по ПОД/ФТ

Комплексный обзор изменений по противодействию легализации с точки зрения требований регулятора и применения с позиции коммерческого банка. В ходе семинара будут подробно рассмотрены все актуальные изменения в законодательстве РФ для кредитных организаций.

Лекторский состав: крупный коммерческий банк, Банк России.

Содержание мероприятия:

Часть 1.

• Идентификация клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей. Оценка уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений об идентификации клиента.
• Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»(взамен Положения ЦБР №262-П).
• Идентификация клиентов - физических лиц:
• Случаи, в которых идентификация клиентов - физических лиц не проводится.
• Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц.
• Идентификация клиентов - физических лиц при осуществлении операций, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16.09.2010 № 136-И.
• Полная идентификация клиентов - физических лиц. Особенности проведения полной идентификации клиентов – физических лиц, являющихся гражданами РФ и иностранными гражданами.
• Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), российских публичных должностных лиц (РПДЛ) и публичных лиц международных организаций (ПЛМО) , а также родственников лиц из указанных категорий среди клиентов - физических лиц.
• Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников как часть процедуры идентификации.
• Порядок выявления ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников.
• Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственникам.
• Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов – физических лиц.
• Идентификация третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица
• Письмо Банка России от 20.01.2003 № 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Сведения, которые необходимо получать в целях проведения идентификации третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица.
• Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. Рекомендации, изложенные в Письме Банка России от 30.08.2006 № 115-Т.
• Идентификация клиентов - индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой:
• Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей;
• Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой;
• Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой;
• Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой.
• Идентификация клиентов - юридических лиц. Особенности проведения идентификации клиентов - юридических лиц с учетом требований Указания Банка России от 21.01.2014 № 3179-У.
• Установление и идентификация выгодоприобретателей:
• Определение понятия "выгодоприобретатель";
• Признаки операций, при осуществлении которых необходимо проводить установление и идентификацию выгодоприобретателей;
• Документы, которые необходимо получить при установлении и идентификации выгодоприобретателей;
• Особенности установления и идентификации выгодоприобретателей в соответствии с требованиями Указания Банка России от 21.01.2014 № 3179-У.
• Практические вопросы реализации требований Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»:
• Порядок осуществления процедур, направленных на блокирование (замораживание) денежных средств или иного имущества, принадлежащего клиентам. Особенности проведения отдельных видов операций в соответствии с требованиями ст. 2 Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ. Случаи, в которых проводится приостановление операции с денежными средствами или иным имуществом;
• Отказ в заключении договора банковского счета/вклада (депозита) и в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Расторжение договора банковского счета/вклада (депозита) по инициативе кредитной организации.
• Порядок оценки уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений о клиенте:
• Критерии присвоения "высокого" уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма применительно к «риску клиента»:
• риск по типу клиента;
• страновой риск;
• риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций.
• Сроки обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента:
• Порядок обновления сведений при изменении информации, полученной в результате идентификации клиента. Обновление сведений о представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
• Практика оценки уровня риска использования клиентами кредитной организации оказываемых услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
• Порядок и критерии выявления некоторых операций (сделок), подлежащих обязательному контролю:
• Выявление операций снятия со счета или зачисления на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности.
• Выявление сделок скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
• Порядок выявления сделок в случае, если в договоре не указана общая цена драгоценных металлов.
• Порядок выявления сделок в случае, если договор предусматривает поставку нескольких драгоценных металлов.
• Выявление сделок предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получения такого займа:
• Порядок выявления сделок. Особенности анализа расчетов в рамках договора займа (реальной сделки);
• Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "5007".
• Выявление сделок с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю:
• Порядок выявления сделок. Особенности анализа договоров, которыми оформлены сделки с недвижимым имуществом.
• Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "8001".
• Выявление операций по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а также по расходованию средств некоммерческими организациями:
• Порядок выявления операций. Балансовые счета второго порядка, используемые при проведении операций по получению средств некоммерческой организацией.
• Сроки формирования сообщения с кодом «9001».
• Новый критерий операций, подлежащих обязательному контролю, введенный в действие Федеральным законом от 21.07.2014 № 213-ФЗ. Операции хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности.

Стоимость первой части - 7800 руб.
Форма обучения - очно/online.

Часть 2.

• Новое в законодательстве Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ):
• Федеральный закон от 23.06.2016 года N 191-ФЗ «О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 7 Федерального закона « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• Федеральному закону от 23.06.2016 года № 215-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»;
• Федеральному закону от 03.07.2016 N 263-ФЗ "О внесении изменений в статьи 7 и 7.3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Увеличена до 40 000 рублей предельная сумма обменной операции с иностранной валютой, при которой банк вправе не идентифицировать клиента - физическое лицо. До поправок такая сумма составляла 15 000 рублей. Закон предусматривает также возможность проведения упрощенной идентификации клиента - физического лица при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей (либо в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей);
• Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»;
• Указание Банка России от 15.10.2015 № 3822-У «О внесении изменений в приложение 4 к Положению Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
• Практические вопросы исполнения кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», в том числе в редакциях Федеральных законов от 29.06.2015 № 210-ФЗ, от 29.06.2015 № 154-ФЗ, от 08.06.2015 № 140-ФЗ.
• Реализация требований нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ на практике, в том числе работа с Положением № 499-П.
• Система внутреннего контроля кредитной организации в сфере ПОД/ФТ.
• Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
• Подразделение по ПОД/ФТ. Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
• Квалификационные требования, предъявляемые к сотрудникам кредитных организаций, работающих в области ПОД/ФТ.
• Обучение сотрудников кредитных организаций в области ПОД/ФТ.
• Надзор Банка России за деятельностью кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ.
• Ответы на вопросы.

Стоимость второй части - 8200 руб.
Форма обучения - очно.