В ходе семинара высококвалифицированный лектор даст обзор нововведений и практические рекомендации по сложным вопросам применения изменений законодательства.
Лекторский состав: НСФР.
Содержание мероприятия:
- Основания идентификации клиентов - рекомендации FATF и международных организаций. Рискориентированный подход.
- Основания идентификации клиентов в Российской Федерации.
- Порядок и процедуры идентификации:
- Объекты идентификации (кого, как идентифицировать) клиент, представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец (как выявлять и как идентифицировать?)
- Сведения для идентификации физических лиц, юридических лиц, иностранных образований без юридического лица (что делать с ИП?)
- Источники сведений для идентификации и обновления сведений
- Дополнительные сведения по идентификации, установленные в Положении ЦБР № 499-П (порядок сбора сведений, подтверждения подлинности, фиксирования)
- Сведения о целях установления отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации, источниках средств клиентов (как собирать сведения с минимальными издержками и рисками?)
- Обновление сведений (сроки, порядок, что делать, если обновление сведений невозможно провести или закончить?)
- Проверка достоверности сведений (как в каких случаях проверить? источники информации, что делать, если проверка на действительность дала отрицательный результат?)
- Местонахождение органа управления юридического лица.
- Местожительства и местопребывания физического лица.
- Анкета (досье) клиента - формы, порядок составления, какие сведения необходимо включать в анкеты клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев?
- Нужен ли ИНН физического лица при идентификации? О способах получения и проверки ИНН.
- Можно ли заменить выписку из реестра акционеров справкой клиента или вопросником, составленным по правилам Банка?
- Упрощенная идентификация (УПРИД):
- операции, при которых возможен УПРИД
- способы проведения УПРИД
- Операции без идентификации
- Требование личного присутствия при открытии счета (физ. лица, юр. лица) - когда можно не выполнять.
- Особый режим идентификации при операциях с банковскими (платежными) картами. Нужно ли фиксировать в анкете клиента коды (пароли) банковской (платежной) карты?
- Особенности идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства (проблемы с действительностью миграционной картой? нужен ли патент?)
- Особенности идентификации граждан РФ по загранпаспорту
- Критерии сомнительного клиента, особенности при установлении отношений, особенности при обслуживании.
- Особенности идентификации через финансовых посредников (кто, кому может поручить идентификацию? операции, при которых допускается использование финансовых посредников).
- Особые меры при идентификации ПДЛ (кто такие ИПДЛ, МПДЛ и РПДЛ)
- Оценка рисков ПОД/ФТ на основе риск ориентированного дохода. Степени риска и критерии, влияющие на повышение и понижение риска. Риски, связанные с деятельностью клиентов, Страновые риски, риски, зависящие от характера проводимых операций. Где брать списки по страновому риску. Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента»
- Ответы регуляторов по вопросам применения требований по идентификации, в части разъяснения Положения ЦБР № 499-П и Федерального закона № 115-ФЗ.
- Проверка по перечню экстремистов/террористов (периодичность, оформление проверки, отчетность)
- Отказ в заключении договора банковского счета (вклада), расторжение договора банковского счета(вклада) , отказ в выполнении распоряжения клиента (порядок принятия решения. порядок информирования Росфинмониторинга, порядок получения информации о случаях отказа/расторжения от Банка России, действия по получению информации из Банка России, влияние информации при оценке рисков клиента)
- Возможна ли «дистанционная» идентификация? Использование ЭЦП при идентификации клиентов.
- Особенности идентификации выдаче банковских гарантий, поручительстве или предоставлении залога, идентификация при установлении отношений между кредитными организациями.
- На каком языке заполнять ФИО клиента?
- Можно ли использовать КЛАДР при заполнении адреса?
- Нужна ли миграционная карта физическим лицам, имеющим свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, удостоверение беженца, свидетельство о предоставлении временного убежища?
- Можно ли применять критерии бенефициарного владельца из FATCA?
- Можно ли списывать банковскую комиссию, если невозможно закончить обновление сведений.
- Какие даты обновления фиксировать в анкете? Что такое дата обновление сведений?
- Можно ли при обновлении сведений по клиенту – юридическому лицу, являющимся акционерным обществом не использовать выписку из реестра акционеров?
- Изменения в Положение № 499-П в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У.
- Критерии кредитных организаций, которые могут привлекаться для целей УПРИД при выдаче потребительских кредитов кредитных организаций и МКК (Указание ЦБР от 20.07.2016 № 4078-У).
- Нужно ли идентифицировать клиента при денежных переводах БОС с карты на карту?
- Идентификация поставщика при факторинговой сделке.
- Разъяснения ДФМиВК ЦБР по порядку применения Федерального закона № 191-ФЗ.
- Требуется ли идентификация при переводах с банковской карты на банковскую карту в кредитной организации, оказывающей только информационные услуги по переводу и не являющейся ни банков эмитентом, ни банком – эквайером?
- Об использовании Патента на работу в РФ при идентификации иностранного гражданина, у которого закончился срок пребывания в РФ в миграционной карте.
- Как проверить «низкую налоговую нагрузку» у клиента – юридического лица?
- Ответ Банка России об использовании паспортов ЛНР и ДНР при идентификации на основе Положения № 499-П.
- Ответы на вопросы слушателей.
Выдаваемый документ: сертификат установленного образца.
Форма обучения: Очно, Вебинар.