Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ: новые обязанности банков и порядок их реализации. Комментарии Банка России

Финансовый приоритет проведет семинар, посвященный идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ.

Программа семинара:

17.30 - 19.00
Лектор: Заместитель начальника Управления Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

1. Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» (взамен Указания Банка России № 3041-У)
   
• Изменение формата представления сведений с DOS на XML,
• корректировка состава показателей ОЭС, в том числе с учётом внесённых в Федеральный закон № 115-ФЗ изменений,
• порядок вступления в силу изменений и переходный период.
2. Комментарии к Положению Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»
3. Ответы на вопросы

19.00 - 19.15 Перерыв на кофе

19.15 - 20.45
Лектор: главный эксперт Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

1. Указание Банка России от 20.07.2016 № 4079-У, вносящее изменения в Положение Банка России № 499-П.
• Обзор изменений в Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
• Изменения учитывают новеллы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе касающиеся регулирования отношений, возникающих при участии иностранных структур без образования юридического лица; уточняют круг лиц, в отношении которых проводятся процедуры идентификации; корректируют объем сведений, подлежащих установлению при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и включению в анкету (досье) клиента; оптимизируют требования по проведению процедур идентификации, в частности, связанные с обновлением сведений, полученных в результате осуществления процедур идентификации; уточняют перечень случаев, при которых обновление сведений о клиенте может не проводиться, а также условия, при которых может не проводиться повторная идентификация клиента.
2. Ответы на вопросы.