Уникальный семинар проводится представителями экспертного сообщества и государственных контролирующих органов. Рассматриваются сложные вопросы применения законодательства о микрофинансовой деятельности, даются практические рекомендации опытных специалистов.
Семинар предназначен:
- для руководителей микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов;
- юристов;
- иных специалистов, ответственных за организацию микрофинансовой деятельности.
Программа семинара:
- Новое в государственном регулировании и контроле микрофинансовой деятельности. Тенденции и перспективы развития микрофинансовых организаций (МФО).
- Сложные вопросы применения законодательства, регулирующего микрофинансовую деятельность. Отдельные положения Федеральных законов №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе) и №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности".
- Требования к МФО, их учредителям и органам управления.
- Новые правила работы с заемщиками и предоставления микрозаймов.
- Ограничения, связанные с выдачей займов.
- Общие и Индивидуальные условия договора займа.
- Расчет полной стоимости кредита и особенности ее отражения в договоре.
- Допустимые основания ответственности заемщика и пределы установления санкций.
- Проблема запрета уступки прав по договору займа.
- Случаи и способы обязательного информирования заемщиков.
- Эффективное прохождение проверок со стороны контролирующих органов.
- Контроль и надзор за соблюдением требований законодательства при осуществлении деятельности по выдаче займов физическим лицам:
- основания для проведения контрольно-надзорных мероприятий;
- виды контрольно-надзорных мероприятий;
- основные проверяющие органы и их компетенция;
- права и обязанности сторон при проведении проверок.
- Практика проведения контрольно-надзорных мероприятий на предмет соблюдения требований законодательства о защите прав потребителей:
- часто встречающиеся нарушения при проведении проверок и практика применения административных мер;
- обзор арбитражной практики;
- рекомендации к оформлению договоров заключаемых с потребителями;
- эффективное поведение сотрудников организации при проведении проверок.
- Судебные споры с участием МФО.
- Обзор судебной практики: предметы споров, позиции судов.
- Возможности досудебного урегулирования споров. Как отвечать на письма заемщиков и построить работу с "раздолжнителями".
- Претензионные споры, связанные с законодательством о защите персональных данных. Что делать если написал Роскомнадзор?
- Анализ юридических рисков в деятельности МФО. Практические рекомендации юристов.
- Предоставление отчетности в Банк России.
- Требования к микрофинансовым организациям о формах и сроках предоставления отчетности с учетом последних изменений.
- Часто задаваемые вопросы и практические рекомендации - на что обратить внимание и как обезопаситься от штрафных санкций.
- Саморегулирование на рынке микрофинансирования.
- Требования к микрофинансовым организациям, связанные с обязательным членством в СРО.
- Надзорные функции СРО.
- Рекомендации по эффективному взаимодействию с СРО.
- Переход на Единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета.
- Текущая ситуация и перспективы развития вопроса.
- Что нужно знать и к чему готовиться.
- О соблюдении требований в сфере ПОД/ФТ.
- Правовое регулирование и надзор в сфере ПОД/ФТ.
- Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.
- Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.
- Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг.
- Критерии выявления операций подлежащих контролю.
- Требования к подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций с учетом последних изменений.
- Требования к разработке правил внутреннего контроля (ПВК). Практические рекомендации по оставлению ПВК.
- Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
По окончании семинара слушателям выдается
Удостоверение, удовлетворяющее требованиям Банка России к обучению в форме повышения квалификации (планового инструктажа) в целях ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций (Указание Банка России от 5 декабря 2014г. №3471-У).
Условия участия:
Для регистрации слушателям необходимо иметь при себе копию платежного поручения, которая является пропуском на семинар.
Для оформления финансовых документов необходимы:
- полные реквизиты вашей организации, включая юридический адрес;
- доверенность на право подписи финансовых документов (договор, акт сдачи-приемки);
- заполненный талон регистрации.
Для оформления Удостоверения необходимо предоставить:
- копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании (в случае получения диплома не в РФ, просим уточнить необходимость процедуры признания иностранного диплома в РФ по контактным телефонам или электронной почте);
- копию документа, подтверждающего изменение фамилии (если менялась).
Обратите ваше внимание
на особые случаи при выдаче Удостоверения о повышении квалификации.
Среди преподавателей:
- специалисты-практики с опытом организации и юридического сопровождения микрофинансовой деятельности,
- представители государственных контролирующих органов, осуществляющих проверки деятельности МФО.
Стоимость обучения: 32 600 руб. НДС не облагается.
Для участников:
- обучение по программе с выдачей Удостоверения;
- комплект информационно-справочных материалов;
- ежедневные обеды и кофе-брейки.