Эффективное управление микрофинансовой организацией

Программа семинара:

1. Новое в государственном регулировании и контроле микрофинансовой деятельности. Тенденции и перспективы развития микрофинансовых организаций (МФО).
2. Сложные вопросы применения законодательства, регулирующего микрофинансовую деятельность. Отдельные положения Федеральных законов №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе) и №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности".
• Требования к МФО, их учредителям и органам управления.
• Новые правила работы с заемщиками и предоставления микрозаймов.
• Ограничения, связанные с выдачей займов.
• Общие и Индивидуальные условия договора займа.
• Расчет полной стоимости кредита и особенности ее отражения в договоре.
• Допустимые основания ответственности заемщика и пределы установления санкций.
• Проблема запрета уступки прав по договору займа
• Случаи и способы обязательного информирования заемщиков.
3. Эффективное прохождение проверок со стороны контролирующих органов.
• Контроль и надзор за соблюдением требований законодательства при осуществлении деятельности по выдаче займов физическим лицам:
• основания для проведения контрольно-надзорных мероприятий;
• виды контрольно-надзорных мероприятий;
• основные проверяющие органы и их компетенция;
• права и обязанности сторон при проведении проверок.
• Практика проведения контрольно-надзорных мероприятий на предмет соблюдения требований законодательства о защите прав потребителей:
• часто встречающиеся нарушения при проведении проверок и практика применения административных мер;
• обзор арбитражной практики;
• рекомендации к оформлению договоров заключаемых с потребителями;
• эффективное поведение сотрудников организации при проведении проверок.
4. Судебные споры с участием МФО.
• Обзор судебной практики: предметы споров, позиции судов.
• Возможности досудебного урегулирования споров. Как отвечать на письма заемщиков и построить работу с "раздолжнителями".
• Претензионные споры, связанные с законодательством о защите персональных данных. Что делать если написал Роскомнадзор?
• Анализ юридических рисков в деятельности МФО. Практические рекомендации юристов.
5. Предоставление отчетности в Банк России.
• Требования к микрофинансовым организациям о формах и сроках предоставления отчетности с учетом последних изменений.
• Часто задаваемые вопросы и практические рекомендации - на что обратить внимание и как обезопаситься от штрафных санкций.
6. Саморегулирование на рынке микрофинансирования.
• Требования к микрофинансовым организациям, связанные с обязательным членством в СРО.
• Надзорные функции СРО.
• Рекомендации по эффективному взаимодействию с СРО.
7. Переход на Единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета.
• Текущая ситуация и перспективы развития вопроса.
• Что нужно знать и к чему готовиться.
8. О соблюдении требований в сфере ПОД/ФТ.
• Правовое регулирование и надзор в сфере ПОД/ФТ.
• Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.
• Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.
• Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг.v
• Критерии выявления операций подлежащих контролю.
• Требования к подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций с учетом последних изменений.
• Требования к разработке правил внутреннего контроля (ПВК). Практические рекомендации по оставлению ПВК.
• Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

По окончании семинара слушателям выдается Удостоверение, удовлетворяющее требованиям Банка России к обучению в форме повышения квалификации (планового инструктажа) в целях ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций (Указание Банка России от 5 декабря 2014г. №3471-У).

Для кого предназначен:

• руководителей микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов;
• юристов;
• иных специалистов, ответственных за организацию микрофинансовой деятельности

Среди преподавателей: специалисты-практики с опытом организации и юридического сопровождения микрофинансовой деятельности, представители государственных контролирующих органов, осуществляющих проверки деятельности МФО.

Условия участия:

• для регистрации слушателям необходимо иметь при себе копию платежного поручения, которая является пропуском на семинар.
• Срок обучения: очная форма с 14 июня по 17 июня 2016 года

Для оформления финансовых документов необходимы:

• полные реквизиты вашей организации, включая юридический адрес;
• доверенность на право подписи финансовых документов (договор, акт сдачи-приемки);
• заполненный талон регистрации.

Для оформления Удостоверения необходимо предоставить:

• копию паспорта;
• копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании (в случае получения диплома не в РФ, просим уточнить необходимость процедуры признания иностранного диплома в РФ по контактным телефонам или электронной почте);
• копию документа, подтверждающего изменение фамилии (если менялась).