Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Семинар проводит:

Исаев Роман Александрович - Эксперт по бизнес-инжинирингу и организационно-корпоративному развитию. Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Партнёр группы компаний «Современные технологии управления». Имеет 2 высших образования (техническое «Системный анализ и управление», экономическое «Финансы и кредит»), сертификаты повышения квалификации в ведущих российских и международных учебных центрах. Автор более 30 публикаций в научно-практических журналах (издательства «Регламент», «Финансы и кредит», «Стандарты и качество») и Интернет-изданиях.

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Следует отметить, что задачи описания и оптимизации бизнес-процессов не являются «разовыми», а носят итеративный (периодический) характер, поэтому так важно иметь под рукой все необходимые методики и технологии, о которых идёт речь на данном семинаре. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.п. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие. Все методики многократно апробированы во многих российских и международных банках разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.

Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов. Рассказывается, как использовать эти наработки и встраивать их в деятельность банка для повышения его эффективности.

Демонстрируется решение актуальных управленческих задач банка с помощью современных программных продуктов бизнес-моделирования: Business Studio, ARIS, MS Visio. Дается краткий обзор и сравнительный анализ программных продуктов данного класса.
На семинаре выполняются практические задания по разработке основных компонентов системы управления бизнес-процессами. Это позволяет участникам семинара сразу после его завершения встраивать полученные наработки в деятельность своих банков и дальше их развивать.

Семинар-практикум даёт ответы на следующие вопросы:

• Как с нуля построить систему управления бизнес-процессами банка и обеспечить её эффективное функционирование?
• Как извлечь максимальную пользу из графических моделей бизнес-процессов?
• Какие нормативные документы необходимы для системы управления бизнес-процессами и что они должны содержать (положение о бизнес-процессах, соглашение по бизнес-моделированию, стандарты процессов, стратегия управления процессами и т.п.)?
• Как взаимосвязаны бизнес-процессы со стратегией банка, персоналом, операционными рисками, менеджментом качества и системами управления?
• Кто в банке должен заниматься описанием и управлением бизнес-процессами? Для чего необходимы и какие задачи должны решать «владельцы» бизнес-процессов, комитет по процессам и организационному развитию, процессные команды (рабочие группы)?
• Как шаг за шагом описать и регламентировать бизнес-процессы банка?
• Как заставить регламенты «работать» (исполняться на практике)?
• Какие есть нотации для графического описания бизнес-процессов и как их использовать?
• Как управлять бизнес-процессами, чтобы они достигали установленных показателей KPI?
• Какие методы анализа бизнес-процессов используются в банках и в чём их особенности?
• Как разработать и внедрить комплексную бизнес-модель банка?
• Как должен выглядеть единый центр управления качеством и эффективностью деятельности банка?
• Как правильно выбрать, внедрить и использовать программные продукты бизнес-моделирования в банке для решения задач управления процессами и организационного развития? Как решать эти задачи?

Содержание мероприятия:

1. Система управления бизнес-процессами в банке
   
• Процессный подход: основные понятия, значение и практические банковские примеры
• Требования международного стандарта ISO 9001:2008 в области бизнес-процессов
• Архитектура системы управления бизнес-процессами банка: дерево, модели, показатели KPI, «владельцы» бизнес-процессов и процессные команды, организационная структура и функционал службы (подразделения) по описанию и управлению бизнес-процессами в банке, основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами (Положение о бизнес-процессах, Соглашение по бизнес-моделированию и др.), формы документов (анкеты, отчёты и др.).
• Распределение ответственности в бизнес-процессах, правила назначения «владельцев» бизнес-процессов, процессные полномочия
• Матрица менеджмента процессов банка
• Корпоративный Навигатор банка (электронная база знаний по бизнес-процессам и деятельности банка в целом, единый центр управления банком)
2. Методика описания и регламентации бизнес-процессов банка
   
• Планирование и организация проекта по описанию бизнес-процессов
• Идентификация и выделение бизнес-процессов банка (построение дерева бизнес-процессов). Методы сбора информации для описания бизнес-процессов
• Ранжирование бизнес-процессов
• Детальное описание бизнес-процессов, согласование, утверждение и доведение до сотрудников банка
• Разработка ключевых показателей KPI и требований к бизнес-процессам (время, результативность и эффективность, стоимость, качество и др.)
• Разработка вспомогательных бизнес-моделей: организационная структура банка, дерево показателей KPI, дерево бизнес-направлений и продуктов банка, библиотека документов (информационные потоки в бизнес-процессах), дерево информационных систем банка (системная архитектура) и др.
• Методика построения эффективной системы регламентации банка, автоматизированная генерация регламентов бизнес-процессов
3. Нотации для описания бизнес-процессов
   
• Обзор нотаций для описания бизнес-процессов, их характеристик и применения
• Правила разработки графических моделей бизнес-процессов
• Нотации графического описания бизнес-процессов: Basic FlowChart, Cross Functional FlowChart, IDEF0, VACD (Value Added Chain Diagram), EPC (Event driven Process Chain), BPMN (Business Process Model and Notation) и др.
• Примеры моделей бизнес-процессов (технологических карт) банка в различных нотациях: кредитование, депозиты, обслуживание расчетных счетов, пластиковые карты и зарплатные проекты, валютный контроль, дистанционное банковское обслуживание (Интернет-Банк), финансовый мониторинг, взыскание просроченной задолженности, управление рисками, процессы ITIL / ITSM, разработка банковских продуктов, антикризисное управление и др.
• Автоматическая проверка на правильность построения моделей бизнес-процессов
4. Управление бизнес-процессами в банке
   
• Планирование бизнес-процессов, примеры стратегий по процессам и продуктам банка
• Обеспечение эффективного выполнения бизнес-процессов
• Контроль бизнес-процессов
• Автоматизация оперативного управления бизнес-процессами с помощью систем WorkFlow / BPMS – Business Process Management Systems
5. Методы аудита, анализа и оптимизации бизнес-процессов
   
• Критерии и правила аудита бизнес-процессов, примеры чек-листов
• Обзор современных методов анализа и оптимизации бизнес-процессов, их особенности, правила применения и примеры банков
• SWOT-анализ бизнес-процессов
• Анализ причин-следствий (диаграммы Исикавы)
• Бенчмаркинг
• Анализ и оптимизация бизнес-логики процессов
• Функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование, расчёт трудоёмкости бизнес-процессов
• Анализ матрицы распределения ответственности в процессах
• Анализ и минимизация операционных рисков (процессно-ориентированный риск-менеджмент)
6. Комплексная типовая бизнес-модель банка
   
• Структура и содержание бизнес-модели банка, примеры входящих в неё документов, моделей, справочников и других материалов
• Способы внедрения и использования бизнес-модели банка
• Ценность бизнес-модели для банков и решаемые задачи
7. Программные продукты бизнес-моделирования (Business Studio, ARIS, MicrosoftVisio и др.)
   
• Сравнительный анализ программных продуктов, их преимущества и недостатки
• Функции программных продуктов применительно к методикам и проектам формализации и совершенствования деятельности банка, решению управленческих задач
• Примеры и результаты использования программных продуктов бизнес-моделирования в банках