Финансовый приоритет проведет семинар, посвященный актуальным вопросам идентификации и обновлению сведений клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Лектор: Представитель крупного коммерческого банка.
Программа семинара:
- Идентификация физического лица, индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося частной практикой
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации физических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Практика применения требований в отношении граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства: сведения, документы и информация из открытых источников;
- Особенности проведения упрощенной идентификации клиента - физического лица. Использование усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи;
- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников;
- Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации;
- Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента;
- Практические особенности получения информации о СНИЛС.
- Идентификация юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации юридических лиц;
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации иностранной структуры без образования юридического лица;
- Практические аспекты идентификация представителей клиентов: единоличный исполнительный орган, управляющая компания, управляющий - индивидуальный предприниматель;
- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов. Особенности применения мер по идентификации бенефициарных владельцев клиентов. Признание бенефициарным владельцем единоличного исполнительного органа клиента;
- Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента.
- Новые возможности проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в соответствии с Федеральным законом от 23.06.2016 № 191-ФЗ: особенности применения требований.
- Порядок обновления сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации)
- Особенности обновления сведений: физические лицо, индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица;
- Особенности выполнения требований п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П. Разъяснения Банка России;
- Письма ФНС о результатах проверки в отношении клиента кредитной организации: основание для сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации.
- Выявление кредитными организациями сомнительных операций и операций (сделок), подлежащих обязательному контролю.
- Основные схемы отмывания денежных средств, практические аспекты выявления
- Транзит (коды вида признака 1414 и 1813) (Письмо Банка России от 31.12.2014 № 236-Т);
- Обналичивание денежных средств, платежные агенты (Методические рекомендации Банка России от 02.04.2015 9-МР);
- Обналичивание денежных средств с использованием инфраструктуры ФГУП «Почта России» (Методические рекомендации Банка России от 02.04.2015 10-МР);
- Существенного завышения стоимости товаров, ввозимых на территорию РФ (Методические рекомендации Банка России от 05.05.2015 12-МР);
- Вывод средств за границу, использование организованного рынка ценных бумаг (Методические рекомендации Банка России от 15.07.2015 № 16-МР, 17-МР и 18-МР). Требования Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П для проф. участников, являющихся кредитными организациями: группа 32, признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
- Обналичивание денежных средств, альтернативные схемы через организации розничной торговли (Методические рекомендации Банка России от 04.12.2015 35-МР);
- Контроль «спящих» счетов ( Методические рекомендации Банка России от 13.04.2016 10-МР);
- Усиление контроля за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения (Методические рекомендации Банка России от 14.04.2016 11-МР);
- Обналичивание денежных средств, «веер».
- Особенности выявления некоторых операций (сделок), подлежащих обязательному контролю: займы, недвижимость, лизинг, драг. металлы, некоммерческие организации, операции группы «30», операции с наличностью, операции фигурантов ПЭ и др.
- Новые требования к удостоверению проведенной государственной регистрации возникновения и перехода прав на недвижимое имущество (с 15.07.2016, Федеральный закон от 03.07.2016 № 360-ФЗ). Практика применения с учетом новой редакции ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
- Новые требования, практические подходы к применению
- Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П в редакции Указания Банка России от 20.07.2016 № 4079-У;
- Новый порядок представления в уполномоченный орган сведений об отказах и расторжении договора банковского счета (вклада) (Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У). Обзор форматов и структуры электронных документов.