Актуальные вопросы идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев

Финансовый приоритет проведет семинар, в ходе которого будут рассмотрены актуальные вопросы идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Лектор: Представитель крупного коммерческого банка.

1. Идентификация клиентов - физических лиц
• Случаи, в которых идентификация клиентов - физических лиц не проводится.
• Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц.
• Полная идентификация клиентов - физических лиц. Особенности проведения полной идентификации клиентов - физических лиц, являющихся гражданами РФ и иностранными гражданами.
• Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), российских публичных должностных лиц (РПДЛ) и публичных лиц международных организаций (ПЛМО), а также родственников лиц из указанных категорий среди клиентов - физических лиц.
• Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников как часть процедуры идентификации.
• Порядок выявления ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников.
• Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственникам.
• Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов - физических лиц.
• Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента - физического лица. Проверка действительности паспорта клиента - физического лица (гражданина РФ).
2. Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом.
3. Идентификация клиентов - индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой
• Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей;
• Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой;
• Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой;
• Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой;
• Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента - индивидуального предпринимателя/ физического лица, занимающегося частной практикой.
4. Идентификация клиентов - юридических лиц
• Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - юридических лиц;
• Идентификация представителей клиентов - юридических лиц. Случаи, когда единоличный исполнительный орган является представителем юридического лица;
• Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц. Признание единоличного исполнительного органа бенефициарным владельцем юридического лица;
• Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента - юридического лица.
5. Новые возможности проведения «дистанционной» идентификации клиентов - юридических лиц в соответствии с Федеральным законом от 23.06.2016 № 191-ФЗ.
6. Порядок обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов. Особенности выполнения требований п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П.
7. Особенности выявления некоторых операций/ сделок, подлежащих обязательному контролю:
• операции покупки/ продажи наличной иностранной валюты (код 1003/ 1004);
• операции зачисления/ списания средств на счет/ со счета юридического лица, операции по которому не проводились с даты его открытия (код 4006);
• сделки скупки, купли-продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (код 5005);
• сделки с недвижимым имуществом (код 8001);
• операции некоммерческих организаций (код 9001/ 9002).