Финансовый приоритет проведет семинар, в ходе которого будут рассмотрены актуальные вопросы идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Лектор: Представитель крупного коммерческого банка.
Программа семинара:
- Идентификация клиентов - физических лиц
- Случаи, в которых идентификация клиентов - физических лиц не проводится
- Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц
- Полная идентификация клиентов - физических лиц. Особенности проведения полной идентификации клиентов - физических лиц, являющихся гражданами РФ и иностранными гражданами
- Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), российских публичных должностных лиц (РПДЛ) и публичных лиц международных организаций (ПЛМО), а также родственников лиц из указанных категорий среди клиентов - физических лиц.
- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников как часть процедуры идентификации
- Порядок выявления ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников
- Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственникам
- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов - физических лиц
- Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента - физического лица. Проверка действительности паспорта клиента - физического лица (гражданина РФ)
- Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом
- Идентификация клиентов - индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой
- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой
- Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой
- Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента - индивидуального предпринимателя/ физического лица, занимающегося частной практикой
- Идентификация клиентов - юридических лиц
- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - юридических лиц
- Идентификация представителей клиентов - юридических лиц. Случаи, когда единоличный исполнительный орган является представителем юридического лица
- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц. Признание единоличного исполнительного органа бенефициарным владельцем юридического лица
- Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента - юридического лица.
- Новые возможности проведения «дистанционной» идентификации клиентов — юридических лиц в соответствии с Федеральным законом от 23.06.2016 № 191-ФЗ
- Порядок обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов. Особенности выполнения требований п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П
- Особенности выявления некоторых операций/ сделок, подлежащих обязательному контролю
- операции покупки/ продажи наличной иностранной валюты (код 1003/ 1004)
- операции зачисления/ списания средств на счет/ со счета юридического лица, операции по которому не проводились с даты его открытия (код 4006)
- сделки скупки, купли-продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (код 5005)
- сделки с недвижимым имуществом (код 8001)
- операции некоммерческих организаций (код 9001/ 9002).