ЦБ РФ разрабатывает централизованный сервис оценки клиентов банков

Регулятор ведет разработку платформы «Знай своего клиента» (KYC) и необходимых для ее реализации поправок в законодательство. Сообщение об этом опубликовано на сайте ЦБ РФ.

Платформа будет доступна для всех банков. Сервис позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Банки, до которых сервисом будет доводиться оценка риска клиента, смогут на ее основе определить режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета).

Сейчас Банк России обсуждает идею создания платформы с представителями бизнес-объединений, которые положительно отзываются о нововведении. Предприниматели рассчитывают, что внедрение сервиса сократит количество неправомерных отказов банков в проведении операции и открытии счета, будет способствовать прозрачности взаимоотношений банков и их клиентов. ЦБ РФ, в свою очередь, считает, что в результате работы платформы будет снижена нагрузка на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций.

В процессе работы над проектом Банк России намерен в диалоге с бизнесом выявить возможные узкие места, выслушать предложения предпринимателей, которые позволят усовершенствовать систему. Планируется, что информационная система начнет полноценно работать в конце 2021 – начале 2022 года.