Кобрендинговые карты банков

17.05.2019 | Полезное о кредитных картах | 833
пластиковые карты
На текущий день кобрендинговая дебетовая или кредитная карты претендуют на звание ведущего банковского продукта. Но если к стандартным пластиковым картам привыкли все, то это предложение еще недостаточно изучено покупателями, хотя и перспективно.
Что такое кобрендинговые карты?

Это симбиоз банка и других компаний, совместный продукт, который позволяет получать преимущества в виде скидок, бонусов и специальных акций от партнеров.

Чаще всего партнерами выступают авиакомпании, туроператоры, операторы сотовой связи, РЖД. Принцип действия карты ничем не отличается от обычной – покупатель расплачивается за любые товары и услуги и в качестве вознаграждения получает бонусы, мили, минуты и другие привилегии от компаний-партнеров.

Практически все крупные банковские игроки уже обзавелись подобными картами в портфеле.
Далее рассмотрим основные предложения на рынке.

Кобрендинговые карты Сбербанка

Сбербанк предлагает широкий выбор кобрендинговых карт, например, сразу три программы в сотрудничестве с крупнейшим авиаперевозчиком России. Кобрендинговые карты Аэрофлот отличаются по количеству миль, которые начисляются за каждые потраченные 60 рублей, и по стоимости годового обслуживания. Чем больше летаете, тем выгоднее. Причем кобрендинговые карты Аэрофлот потребитель может оформить как дебетовые, так и кредитные.

Кроме того, Сбербанк предлагает карты «Подари жизнь», при расчете которыми 0,3% с каждой покупки будут уходить в благотворительный фонд.

Кобрендинговые карты Альфа-Банка
Одно из ключевых мест в портфеле Альфа-Банка занимает дебетовая кобрендинговая карта совместно с сетью магазинов «Перекресток». С помощью этой программы можно копить баллы и тратить их на ежедневные покупки. В какой-то степени это удобнее бонусов на редкие полеты и поездки.

Но в целом у Альфа-Банка есть и другие интересные предложения по кобрендинговым картам: карта Alfa Travel для накапливания миль, CashBack для дополнительных привилегий в кафе и на АЗС и, конечно, кобрендинговая банковская карта совместно с Аэрофлотом. А у кого ее сейчас нет?

Кобрендинговые карты Газпромбанка
У Газпромбанка просто обязаны быть кобрендинговые карты Газпромнефть. И они есть: можно копить бонусы и экономить на заправке топлива. Очень удобно, особенно для тех, кто живет в крупных городах: там выше концентрация АЗС Газпромнефть.

Другая интересная программа банка – кобрендинговая карта НПФ Газфонд. Совместная с негосударственным пенсионным фондом карта не предусматривает бонусов или скидок, но предоставляет владельцам определенные привилегии при совершении переводов:
  • возможность получать пенсионные выплаты сразу на счет карты;
  • возможность перечислять личные средства с карты на пенсионный счет;
  • возможность перечислять пенсионные накопления с карты на вклад.
Кобрендинговые карты Яндекса

Крупнейшая в России компания «Яндекс» также решила не отставать и совместно с другими банками запланировала выпуск кобрендинговой карты. На текущий день проект реализован только с Тинькофф.

Карта нестандартная, потому что максимальный процент кэшбэка начисляется на оплату одного из сервисов Яндекса. Например, «Еда» или «Такси». Причем выбрать сервис пользователь карты может самостоятельно в личном кабинете раз в три месяца. Кэшбэк возвращается в виде реальных денег, а не бонусов или миль. На сайте Тинькофф карта называется Яндекс.Плюс.

Кобрендинговые карты Тинькофф

Самый передовой банк в онлайн-сфере предлагает широкое разнообразие кобрендинговых карт: от масштабных, предназначенных для заправок на любых АЗС, и до узконаправленных, для покупок на одном конкретном сайте.

Чтобы не запутаться во всем многообразии программ, важно просчитать свою выгоду. Если необходимость пользоваться услугами или покупать товары компании-партнера возникает всего несколько раз в году или еще реже – возможно, кобрендинговые карты банков не самый актуальный продукт.

Но в таком случае следует обратить внимание на выгодные программы с продуктовыми магазинами или АЗС. В любом случае кобрендинговые карты – это возможность получать дополнительные бонусы при совершении обычных покупок. И рассмотреть эту возможность определенно стоит.

Банк Дебетовая карта Условия начисления баллов/бонусов* Дополнительный бонус Обслуживание в год Снятие наличных
Сбербанк
Классическая карта Аэрофлот
1 миля за каждые потраченные 60 руб. 500 миль за выпуск первый год 900 руб., второй год и далее 600 руб. без комиссии, другие банки 1%
Сбербанк
Золотая карта Аэрофлот
1,5 мили за 60 руб. 1000 миль за выпуск 3500 руб. без комиссии, другие банки 1%
Сбербанк
Аэрофлот Signature
2 мили за 60 руб. 1000 миль за выпуск 12000 руб. без комиссии, другие банки 1%
Сбербанк
Подари жизнь
0,3% от покупок в фонд “Подари жизнь” - первый год 1000 руб., второй год и далее 450 руб. без комиссии, другие банки 1%
Альфа-Банк
Перекресток
3 балла за каждые 10 руб. покупки в Перекрестке / 1 балл за каждые 10 других покупок 2000 баллов Перекресток за выпуск бесплатно, если траты в месяц более 10000 руб. или остаток более 30000 руб. (при невыполнении 1200 руб./год) без комиссии
Альфа-Банк
Alfa Travel
до 9% милями за оплату на travel.alfabank.ru; до 3% милями за любые покупки начисление до 6% на остаток бесплатно, если траты в месяц более 10000 руб. или остаток более 30000 руб. (при невыполнении 1200 руб./год) без комиссии
Альфа-Банк
CASHBACK
до 10% от заправок на АЗС; до 5% от счетов в кафе и ресторанах; до 1% от остальных покупок начисление до 6% на остаток бесплатно, если траты в месяц более 10000 руб. или остаток более 30000 руб. (при невыполнении 1200 руб./год) без комиссии
Альфа-Банк
Аэрофлот
1,1 мили Аэрофлот Бонус за 60 руб. 500 миль за выпуск 900 руб. без комиссии, другие банки - комиссия партнера
Газпромбанк
Газпромнефть
1 бонус за каждые 100 руб. покупки - выпуск 400 руб. без комиссии, другие банки 0,5%
Газпромбанк
Газфонд
условия перевода и осуществления операций - бесплатно без комиссии, другие банки 0,5%
Тинькофф
Яндекс.Плюс
кэшбэк 10% в одном из сервисов Яндекса, 5% - в других до 6% годовых на остаток бесплатно без комиссии, другие банки - комиссия партнера
Тинькофф
Drive
10% за покупки на АЗС, 5% за оплату автоуслуг, 5% за платежи (штрафы и т. п.) до 5% годовых на остаток бесплатно при остатке 150000 руб. (при невыполнении 990 руб.) бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
All Games
3% в магазинах игр, до 1,5% за покупки до 6% годовых на остаток 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
All Airlines
до 10% за оплату отелей и авто, до 5% за покупку ж/д и авиабилетов 6% годовых милями (при расходах 20000 руб. в месяц) бесплатно при остатке 100000 руб. (при невыполнении 3588 руб.) бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
Перекресток
до 4 баллов за каждые 10 руб. покупки в “Перекресток” до 6% годовых в баллах 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
Азбука Вкуса
5 бонусов за каждый рубль в “Азбука Вкуса” - 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
WWF
200 руб. за покупки при взносе в WWF от 900 руб. в месяц до 6% годовых на остаток 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
OneTwoTrip
до 8% при покупках на сайте или в приложении OneTwoTrip до 6% годовых на остаток 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
AliExpress
2% от суммы покупки на сайте AliExpress до 6% годовых на остаток 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
eBay
2% от суммы покупки в интернете и на eBay.com до 6% годовых на остаток 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
Google Play
5% от суммы покупки при оплате в Google Play - 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
Тинькофф
Lamoda
2% от суммы покупки на сайте Lamoda до 6% годовых на остаток 1188 руб. бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Банк
    • Дебетовая карта
    • Условия начисления баллов/бонусов*
    • Дополнительный бонус
    • Обслуживание в год
    • Снятие наличных
  • Сбербанк
    • Классическая карта Аэрофлот
    • 1 миля за каждые потраченные 60 руб.
    • 500 миль за выпуск
    • первый год 900 руб., второй год и далее 600 руб.
    • без комиссии, другие банки 1%
  • Сбербанк
    • Золотая карта Аэрофлот
    • 1,5 мили за 60 руб.
    • 1000 миль за выпуск
    • 3500 руб.
    • без комиссии, другие банки 1%
  • Сбербанк
    • Аэрофлот Signature
    • 2 мили за 60 руб.
    • 1000 миль за выпуск
    • 12000 руб.
    • без комиссии, другие банки 1%
  • Сбербанк
    • Подари жизнь
    • 0,3% от покупок в фонд “Подари жизнь”
    • -
    • первый год 1000 руб., второй год и далее 450 руб.
    • без комиссии, другие банки 1%
  • Альфа-Банк
    • Перекресток
    • 3 балла за каждые 10 руб. покупки в Перекрестке / 1 балл за каждые 10 других покупок
    • 2000 баллов Перекресток за выпуск
    • бесплатно, если траты в месяц более 10000 руб. или остаток более 30000 руб. (при невыполнении 1200 руб./год)
    • без комиссии
  • Альфа-Банк
    • Alfa Travel
    • до 9% милями за оплату на travel.alfabank.ru; до 3% милями за любые покупки
    • начисление до 6% на остаток
    • бесплатно, если траты в месяц более 10000 руб. или остаток более 30000 руб. (при невыполнении 1200 руб./год)
    • без комиссии
  • Альфа-Банк
    • CASHBACK
    • до 10% от заправок на АЗС; до 5% от счетов в кафе и ресторанах; до 1% от остальных покупок
    • начисление до 6% на остаток
    • бесплатно, если траты в месяц более 10000 руб. или остаток более 30000 руб. (при невыполнении 1200 руб./год)
    • без комиссии
  • Альфа-Банк
    • Аэрофлот
    • 1,1 мили Аэрофлот Бонус за 60 руб.
    • 500 миль за выпуск
    • 900 руб.
    • без комиссии, другие банки - комиссия партнера
  • Газпромбанк
    • Газпромнефть
    • 1 бонус за каждые 100 руб. покупки
    • -
    • выпуск 400 руб.
    • без комиссии, другие банки 0,5%
  • Газпромбанк
    • Газфонд
    • условия перевода и осуществления операций
    • -
    • бесплатно
    • без комиссии, другие банки 0,5%
  • Тинькофф
    • Яндекс.Плюс
    • кэшбэк 10% в одном из сервисов Яндекса, 5% - в других
    • до 6% годовых на остаток
    • бесплатно
    • без комиссии, другие банки - комиссия партнера
  • Тинькофф
    • Drive
    • 10% за покупки на АЗС, 5% за оплату автоуслуг, 5% за платежи (штрафы и т. п.)
    • до 5% годовых на остаток
    • бесплатно при остатке 150000 руб. (при невыполнении 990 руб.)
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • All Games
    • 3% в магазинах игр, до 1,5% за покупки
    • до 6% годовых на остаток
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • All Airlines
    • до 10% за оплату отелей и авто, до 5% за покупку ж/д и авиабилетов
    • 6% годовых милями (при расходах 20000 руб. в месяц)
    • бесплатно при остатке 100000 руб. (при невыполнении 3588 руб.)
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • Перекресток
    • до 4 баллов за каждые 10 руб. покупки в “Перекресток”
    • до 6% годовых в баллах
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • Азбука Вкуса
    • 5 бонусов за каждый рубль в “Азбука Вкуса”
    • -
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • WWF
    • 200 руб. за покупки при взносе в WWF от 900 руб. в месяц
    • до 6% годовых на остаток
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • OneTwoTrip
    • до 8% при покупках на сайте или в приложении OneTwoTrip
    • до 6% годовых на остаток
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • AliExpress
    • 2% от суммы покупки на сайте AliExpress
    • до 6% годовых на остаток
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • eBay
    • 2% от суммы покупки в интернете и на eBay.com
    • до 6% годовых на остаток
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • Google Play
    • 5% от суммы покупки при оплате в Google Play
    • -
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия
  • Тинькофф
    • Lamoda
    • 2% от суммы покупки на сайте Lamoda
    • до 6% годовых на остаток
    • 1188 руб.
    • бесплатно, другие банки - бесплатно свыше 3000 руб. или 90 руб. комиссия

*Трата миль, баллов и бонусов возможна только в тех же магазинах, где производится начисление.


Дарья ВЛАСЮК

Подписаться

Понравилась публикация?

Подпишитесь на еженедельную рассылку от Zaim.com и будьте в курсе последних событий


 
Комментарии

| ответить
Задумались о займе?
Обратите внимание на следующие организации:
от 2 000 р. до 15 000 р.
от 1% в день
от 100 р. до 30 000 р.
от 0% в день
от 2 000 р. до 30 000 р.
от 0% в день
от 2 000 р. до 100 000 р.
от 9% в месяц
Министерство экономики хочет обязать банки и МФО перед передачей долга коллекторам предлагать выкупить его должникам по сниженной цене. Как вы расцениваете эту инициативу?