ЦБ ужесточает требования к сотрудникам банков, МФО, ломбардов

ЦБ вывесил для публичного обсуждения сразу 4 проекта указаний, ужесточающих требования к деловой репутации ответственных за ПОД/ФТ сотрудников кредитных и некредитных финансовых организаций, обусловленных ФЗ от 29.07.2017 № 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций».

По сути, вводится строгий репутационный ценз на занятие в банках, ломбардах, МФО, страховых и пенсионных фондах должностей, связанных с противодействием отмыванию доходов. Препятствием будут неснятая или непогашенная судимость за преступления в сфере экономики или против государственной власти, а также увольнение в последние 2 года по статьям в соответствии с пунктом 7 или 7.1 части 1 статьи 81 ТК РФ – по факту, граждан, утративших доверие и «добрую репутацию».

Итак, 2 года не видать должности в сфере ПОД/ФТ гражданам, которым вменяют:

• совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя;
• конфликт интересов, сокрытие информации о доходах и собственности своих и своей семьи, хранение денег в иностранных банках, использование иностранных финансовых инструментов и прочие подобные операции, давшие основания для утраты доверия к сотруднику.

Организации, поднадзорные ЦБ, обязаны уведомить о смене (постоянной или временной) ответственного сотрудника в трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения.

Соответствующие изменения нужно будет внести в Правила внутреннего контроля.

Комментарии по проектам нормативных актов ожидаются по 14 ноября 2017 года и могут быть направлены на e-mail: zhavyrkinava@cbr.ru, arkushaig@cbr.ru, miv6@cbr.ru