Наказание для мошенников и нелегалов придет, обязательно

Zaim.com изучил данные региональных ведомств, где последние рапортуют об успехах в задержании финансовых мошенников и блокировок нелегалов.

Прокуратура Волгограда и области выявила 42 сайта с предложениями кредитов и займов, отмечается на сайте ведомства. Прокуратура обратилась в суд, требования удовлетворены, данные ресурсы были заблокированы.
Представители прокуратуры напомнили, что микрофинансовая деятельность может осуществляться исключительно организациями, включенными в реестр. Проверки продолжаются.

Также Генеральной прокуратурой РФ утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении жителей Московского региона, обвиняемых в незаконной банковской деятельности, совершенной организованной группой, в особо крупном размере.

По версии следствия, участники группы осуществляли незаконные банковские операции без регистрации, обналичивали и инкассировали денежные средства в течение 4 лет с 2013 по 2017 гг. Через расчетные счета подконтрольных коммерческих организаций, открытых в различных банках, были обналичены денежные средства в размере более 53,1 млрд рублей. При этом они извлекли доход в виде комиссии на общую сумму более 1,8 млрд рублей. Дело передано в Перовский суд г. Москвы, а обвиняемые отправлены под домашний арест.

Эксперты Сибирского ГУ Банка России по итогам прошлого года в регионах Сибирского федерального округа, в Республике Бурятия и Забайкальском крае выявили 165 организаций. В основном это нелегальные кредитные организации. Кроме того, было выявлено несколько финпирамид с привлечением средств от граждан, проводится проверка.

Краевой портал «Катунь 24», со ссылкой на данные Сибирского ГУ ЦБ, отмечает, что каждый 10-й нелегальный кредитор незаконно выдавал займы населению с привлечением средств маткапитала. В некоторых случаях организации обналичивали деньги, выдавая гражданам займы, обеспеченные ипотекой, которые погашались средствами материнского капитала. «Клиенты, которые решились на такие незаконные схемы, впоследствии получали сумму материнского капитала за вычетом комиссии нелегальному кредитору в размере до 15%», – отмечается на портале.

Издание приводит слова Андрея Шепелева, начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России:

«Часто нелегалы выдают займы под завышенные проценты или на таких условиях, по которым вернуть деньги вовремя невозможно. Клиент в таком случае, допуская просрочку по платежам, сразу лишается предмета залога».

Эксперт также напомнил потребителям, что при оформлении кредитов и займов следует проверить статус компании в реестре. Все просто: если компании там нет, значит, это нелегальный кредитор.

Данные можно проверить и на портале Zaim.com. Все данные отслеживаются по реестру ЦБ, ежедневно вносятся изменения.

Zaim.com