Селфи для кредитора: регулятор рекомендовал онлайн-МФО тщательнее проверять заемщиков

селфи

Банк России выпустил рекомендации для микрофинансовых организаций по дополнительному контролю достоверности личности заемщика при оформлении онлайн-займов. Информационное письмо от 28.12.2018 «О методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений» опубликовано на сайте ЦБ РФ. Необходимость таких мер Банк России объясняет нередкими случаями оформления МФО онлайн-займов на основе паспортных данных лиц, не являющихся заемщиками.

В качестве дополнительных способов проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений регулятор рекомендует:

  • запрос от потенциального заемщика сканированной копии паспорта (заверенной нотариально или собственноручной подписью заемщика, либо иным способом, определенным микрофинансовой организацией самостоятельно в своих внутренних документах);
  • проверка действительности паспортных данных потенциального заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте ГУ по вопросам миграции МВД РФ в сети «Интернет»;
  • соотнесение фамилии и имени потенциального заемщика с указанными на банковской карте фамилией и именем физического лица – получателя средств;
  • применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика;
  • направление потенциальным заемщиком личной фотографии / видео на фоне паспорта (вместе с паспортом);
  • проверка данных, предоставленных потенциальным заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории потенциального заемщика, путем запроса в БКИ.

При этом ЦБ РФ предупреждает МФО, что получение кредитного отчета потенциального заемщика без его согласия, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» и влечет за собой административную ответственность.

Также Банк России обращает внимание кредиторов на то, что дополнительным сигналом для проведения проверки потенциального заемщика может являться расхождение фамилии, имени, отчества потенциального заемщика с указанным им адресом электронной почты.


Zaim.com

09.01.2019 | Новости МФО
Подписаться

Понравилась публикация?

Подпишитесь на еженедельную рассылку от Zaim.com и будьте в курсе последних событий


Комментарии

| ответить
Считаете ли вы, что ужесточение регулирования МФО и коллекторов дало свои плоды?