Банк России выпустил рекомендации для микрофинансовых организаций по дополнительному контролю достоверности личности заемщика при оформлении онлайн-займов. Информационное письмо от 28.12.2018 «О методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений» опубликовано на сайте ЦБ РФ. Необходимость таких мер Банк России объясняет нередкими случаями оформления МФО онлайн-займов на основе паспортных данных лиц, не являющихся заемщиками.
В качестве дополнительных способов проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений регулятор рекомендует:
При этом ЦБ РФ предупреждает МФО, что получение кредитного отчета потенциального заемщика без его согласия, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» и влечет за собой административную ответственность.
Также Банк России обращает внимание кредиторов на то, что дополнительным сигналом для проведения проверки потенциального заемщика может являться расхождение фамилии, имени, отчества потенциального заемщика с указанным им адресом электронной почты.
Zaim.com