Сообщение об исключении из реестра микрофинансовых организаций ООО МКК «Магазин «Деньги» появилось на сайте Банка России. Ранее эта МФО стала широко известна тем, что после заключения ею дополнительного соглашения с заемщицей, ставка по выданному займу с 292% годовых резко выросла до 2 379% годовых.
Случай был взят на контроль прокуратурой Кировской области, куда и обратилась с заявлением заемщица. В ходе проверки было выявлено нарушение МФО закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», компании было вынесено предупреждение, сотрудник, допустивший нарушение, привлечен к дисциплинарной ответственности, процентная ставка по займу уменьшена до допустимого размера.
Банк России, со своей стороны, также заявил о проведении проверки по данному факту. В результате микрофинансовая организация исключена из реестра по нескольким причинам, среди которых не только нарушение порядка расчета и отражения полной стоимости кредита (займа) в нескольких договорах потребительского кредита (займа) и нарушение ограничения размера неустойки (штрафа, пени), но и нарушение требований представления отчетности регулятору и правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, разработанных с нарушением законодательства.
Zaim.com