Ты мне, я – тебе: банки, входящие в холдинги, обменяются информацией о клиентах

Законопроект о возможности обмена информацией о клиентах между участниками банковских групп (холдингов) опубликован на федеральном портале нормативных правовых актов. Разработчик законопроекта – Росфинмониторинг, реализовывать эту возможность планируется путем внесения поправок в ФЗ № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Суть предложения – создание единой системы обмена информацией о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, полученной в ходе идентификации. Данные будут передаваться между банками, входящими в одну группу (холдинг), ответственность за них будет нести организация, проводившая идентификацию клиента.

Еще один пункт законопроекта гласит о том, что при проведении упрощенной идентификации клиента-физического лица идентификация его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Разработку целевых правил внутреннего контроля действий банковской группы (холдинга), направленных на ПОД/ФТ, и наблюдение за их соблюдением будет осуществлять головная организация холдинга.

Zaim.com