ЦБ РФ дал рекомендации банкам по работе с самозанятыми клиентами

Информационное письмо, касающееся порядка реализации кредитными организациями права на принятие мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов при их приеме на обслуживание и обслуживании, опубликовано на сайте Банка России.

В нем регулятор напоминает о введении с 01.01.2019 специального налогового режима «Налог на профессиональный доход» для определенных категорий физических лиц, в том числе и самозанятых, в некоторых регионах страны.

В связи с этим во избежание принятия необоснованных решений об отказах от проведения операций по причине поступления на банковские счета самозанятых денежных средств в виде профессионального дохода Банк России дает рекомендации кредитным организациям.

При принятии мер, направленных на определение источников происхождения денежных средств, банкам следует учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого, а также фиксировать данную информацию в анкете (досье) такого клиента с целью возможности ее учета и использования при необходимости всеми заинтересованными подразделениями кредитной организации (включая филиалы кредитной организации), в том числе в рамках соответствующих информационных систем (электронных баз данных) кредитной организации.

Zaim.com