ЦБ РФ объявил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» ООО «ЮМК банк». Банк зарегистрирован в Краснодаре и занимал 222 место в банковской системе РФ по объему активов.
Причинами отзыва лицензии стали неоднократные нарушения кредитной организацией требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
По данным регулятора, деятельность «ЮМК банка» была ориентирована на обслуживание интересов собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля. Более 70% учтенной на балансе кредитной организации ссудной задолженности были низкокачественными.
В ходе инспекционной проверки банка были выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций, имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков.
«ЮМК банк» не является участником системы страхования вкладов.