Минфин защитит клиентов банков от попадания в списки “отказников”

Поправки в законодательстве о ПОД/ФТ, в части оснований, по которым банки могут отказать клиенту в проведении банковской операции, разработаны Министерством финансов РФ, сообщает РБК.

Отказ банка клиенту в обслуживании зачастую становится поводом для его попадания в формируемые Банком России списки банковских клиентов, подозреваемых в сомнительных операциях. Как следствие, на основании полученной от ЦБ РФ информации, гражданам или юрлицам могут отказывать в обслуживании другие банки.

Минфин предлагает внести в законодательство следующие поправки:

• разрешить банкам блокировать операции клиентов только при одновременном наличии двух условий — если клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля либо банк в течение года неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и направлял информацию о них в Росфинмониторинг и при наличии данных, дающих основание подозревать, что операция с деньгами или иным имуществом проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма;

• обязать кредитное учреждение в течение пяти рабочих дней ответить на письменный запрос клиента, попавшего в число отказников, о причинах такого решения;

• запретить банкам использовать полученную от ЦБ РФ информацию о нахождении клиента в списке подозрительных в качестве единственного основания для присвоения ему наивысшего уровня риска.

Zaim.com