Банки будут сообщать в ЦБ РФ обо всех переводах между физлицами

Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Начиная со следующего года регулятор будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физического лица физическому лицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Подробности сообщает РБК.

В ЦБ РФ сообщили, что основная цель сбора информации – оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Информация будет использоваться для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

Согласно информации источника, в отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям: с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физическими лицами; переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; переводы через системы денежных переводов.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях Банк России может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).

Эксперты считают, что информация нужна ЦБ РФ в большей степени для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций, которые регулятор выпустил в начале сентября. В них Банк России определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников – карты оформляются на физлиц, а платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как p2p-переводы.

Представитель одного из банков отметил, что сложность передачи таких данных в ЦБ РФ в том, что они содержатся в различных банковских системах и их автоматизированный сбор затруднителен и требует соответствующих IT-доработок. Участники платежного рынка добавляют, что при запросе массивов данных за длительный период можно столкнуться со сложностью их передачи дистанционно по защищенному каналу.

UPD: Центробанк опроверг информацию о контроле за всеми банковскими переводами россиян.