Цель семинара:
- представление инструментов необходимых для построения аналитических финансовых отчетов, трансформации бухгалтерской отчетности и проверки анализируемой информации, позволяющий принимать качественные кредитные решения;
- передача участникам знаний, позволяющих снизить кредитные риски при проведении финансового анализа;
- изучение инструментов, позволяющих принимать взвешенное решение о кредитовании заемщиков целевого сегмента;
- выявление часто встречающихся ошибок при проведении финансового анализа;
- расставление акцентов для профилактики недопущения просрочки и на ранней стадии работы с проблемным клиентом;
- ознакомление с методами, используемыми в целях оценки материальных активов и бизнеса, а также осуществление проверки отчетов об оценке, подготовленных профессионалами.
Особенность данного семинара - практическая направленность! На семинаре участникам будут предоставлены рекомендации:
- минимизация кредитных рисков;
- повышение качества подготовки кредитных заявок;
- уменьшение количества отказов на кредитном комитете;
- повышение эффективности мероприятий по работе с проблемными кредитами на ранней стадии.
Содержание мероприятия:
- Экономика, рынок, ожидание.
-
Институциональная среда развития бизнеса.
-
Банковский сектор.
-
Роль кредитования в банковском бизнесе.
- АФХД:
- Кредитоспособность и платёжеспособность;
- Финансовые показатели компании;
- Базовые принципы, левередж;
- Информационная база (МСФО vs РСБУ);
- Специфика анализа МСП.
- Связанные компании.
- Налоговые режимы.
- Формирование аналитической отчетности:
- Трансформация;
- Консолидация;
- Связь трёх отчетов.
- Коэффициентный анализ.
- Расчетный баланс.
- Операционно-отраслевой анализ.
- Рекомендации по улучшению качества кредитных заявок с целью уменьшения отказов на кредитном комитете.
- Виды рисков, кредитный риск.
- Факторы, свидетельствующие о высоком уровне риска по индивидуальным сделкам.
- Минимизация рисков.
- Ковенанты общепринятые.
- Принятие решений - структурирование сделки.
- Оценка совокупного кредитного риска:
- Методики рейтинговой оценки;
- Кейс-стади: анализ кредитного портфеля, расчеты PD LGD;
- Ценообразование.
- Основные банковские нормативы.
- Залог (оценка) как минимизация кредитного риска.
- Мероприятия по работе с проблемными кредитами на ранней стадии.
Лекторский состав: Универсальный банковский практик/консультант: работа с любыми клиентскими сегментами, риски (кредитование, залоговые операции, проблемные активы, оценка любых видов активов, анализ эффективности бизнес-процессов), продажи (региональное управление, филиалы), методология, корпоративное обучение и стратегическое управление. Исключительный опыт в обучении, как начинающих, так и действующих специалистов по тематикам финансового анализа, продажам, оценке рисков и оценке любых видов активов. Обучающие программы разработаны на основании практического опыта с дальнейшим участием в качестве бизнес-тренера (проведено более 150 полевых и аудиторных семинаров и тренингов для различных уровней специалистов и менеджмента). Богатый международный (страны СНГ) управленческий стаж по формированию, развитию команд профессионалов, Сотрудник кредитной организации.
Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.